证券服务章则及条款Eng  | 
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第1部份 一般章则及条款
 
下列的一般章则及条款不拟尽录所有规定并必须与本主协议其他规定一起阅读。如本第1部份的条款,与本主协议任何其他条款或部份抵触,则以该等其他条款或部份为准。
 
1.定义及解释
1.1在本主协议,除文意另有所指外,否则以下规定适用:
"登入密码"指用户号码丶进入系统密码和/或私人密码,或者在文义规定时,指它们的任何组合。
"授权人士或授权代表"指不时获授权就指定帐户发出指示及操作指定帐户的人士
"协定签名安排"指关於操作阁下在本银行帐户(不论是主帐户或指定帐户)或(视所属情况而定)关於本银行提供的任何服务,由阁下指定并经本银行接受的授权人士/授权代表(连同其签章式样)的签名安排。该等授权签字人员如不时有变更,须经本银行同意。
"本银行"指上海商业银行丶其继承人和受让人。
"营业日"指并非星期六丶星期日或公众假期而本银行在香港开门营业的日子。
"中央结算系统"指由中央结算公司设立及营运的中央结算及交收系统。
"中央结算系统保管人"指中央结算公司所委任以提供中央结算系统保管人和存管人服务的人士。
"中央结算系统代理人"指中央结算公司的代理人公司或中央结算公司委任提供中央结算系统代理人服务的其他人士。
"结算所"指中央结算公司或香港境内外的其他结算所。
"柜台买卖服务"指本银行不时根据本主协议提供的任何设施,该等设施使阁下可就任何交易在本银行任何分行的柜台发出指示。
"衍生产品"指场外交易金融合约,其价值反映货币丶利率丶证券丶债券丶货币市场工具丶金属及其他商品丶金融工具丶参考指数或任何其他基准的回报或收益,包括但不只限於认股权证丶期权丶高息票据或其他可换股证券。
"衍生交易"指阁下根据本主协议通过本银行作为代理人所进行的任何衍生产品交易。
"指定帐户"指阁下在本银行开立的帐户,该(等)帐户可以是储蓄帐户或支票帐户,而 (i) 该等帐户已在经阁下签署的帐户委托书中指明,或 (ii) 阁下不时指定且为本银行接受的任何其他帐户,而"港币指定帐户"应指以港元结算的指定帐户,"外币指定帐户"指以外币结算的指定帐户。
"电子买卖服务"指本银行根据本主协议不时或将不时提供的任何设施,使阁下可透过电子或电讯媒介(包括透过使用互动电视丶系统丶电脑丶机器丶终端机或本银行不时就指示的发出而决定和规定的任何其他电子或电讯设备)就任何交易发出指示,其中包括网上证券买卖服务和手机买卖服务。
"合资格证券"指中央结算公司不时指定和接受以在中央结算系统存放丶交收丶结算的证券。
"交易所"指联交所或任何其他证券交易所或市场或场外交易市场。
"设施"指柜台买卖服务丶电子买卖服务丶电话买卖服务或本银行不时提供的任何其他措施或设施,使阁下可向本银行发出交易指示。
"基金"指本银行根据第5部份规定不时同意向阁下提供代理人服务的任何信托基金丶投资基金或互惠基金或其他集体投资计划。
"基金代表"就任何基金而言,指该基金的任何经理丶受托人丶分销人丶代理人或代表。
"金管局"指香港金融管理局。
"中央结算公司"指香港中央结算有限公司。
"联交所"指香港联合交易所有限公司。
"香港"指中华人民共和国香港特别行政区。
"i-Banking服务"指本银行不时提供或将提供给客户的银行服务或设施,令客户得以通过电子或电讯媒介(包括通过使用互动电视丶电脑丶机器丶终端机或任何其他电子或电讯器材,包括但不只限於互联网丶流动电话丶电话或联机网站),发指示给本银行及与本银行联络,以执行银行丶金融丶证券丶投资或其他交易或服务,及(视所属情况而定)包括电子结单服务。
"网上证券买卖服务"指本银行提供的服务,使阁下可透过互联网就任何交易发出指示。
"用户号码"指阁下为使用电子买卖服务而在某些情况下与进入系统密码一并使用的个人识别号码。
"进入系统密码"指阁下为使用电子买卖服务而在某些情况下与用户号码一并使用的个人密码。
"主帐户"指阁下不时指定作为主帐户并获本银行接受的本银行帐户。
"主协议"指经不时修改丶修订或补充的证券帐户委托书丶开立证券帐户额外委托书(倘有)丶证券服务章则及条款丶关於个人资料(私隐)条例致客户通知丶阁下为开立证券帐户所填写和/或提供的任何适用文件及本银行明确指定为主协议一部份的其他文件。
"流动电话买卖服务"指本银行现与或将与流动电话营办商一起提供的服务,使阁下可透过流动电话就任何交易发出指示。
"部份"指经不时修改丶修订或补充的本主协议之章则及条例的各个不同部份,包括可能不时并入本主协议之章则及条款的额外部份。
"人士"包括任何个人丶公司丶商号丶合夥机构丶合营机构丶联会丶组织或信托基金(在各别情况下,不论其是否具有独立法人地位)。
"私人密码"指阁下为使用电话买卖服务而使用的个人密码。
"电话买卖服务"指本银行提供的服务,使阁下可透过电话就任何交易发出指示。
"记名证券"指阁下存入本银行并交由本银行保管,而且以上海商业银行(受托人)有限公司名义或以本银行指定作为本银行代名人的任何其他商号丶公司或机构名义登记的证券。
"风险披露声明"指第7部份所载的风险披露声明。
"证券"指任何法人丶非法人团体或政府机构发行并为本银行所接受的任何股份丶股票丶信用债券丶认股权证丶期权丶债务证券丶基金丶单位信托丶债券丶票据丶股票类票据或衍生工具或产品(不论相关资产是证券丶指数或其他财产),不论是否在联交所或任何其他交易所买卖,在文意允许下,应包括衍生产品及本银行接受的任何其他产品。
"证券帐户"指根据本主协议进行交易而在本银行开立的帐户或多个帐户。
"保安编码"指一个由保安装置产生的一次性密码,用以使用本银行不时指定的i-Banking 服务若干功能或特徵。
"保安编码器"指本银行不时发出以供产生保安编码的任何智能卡丶编码器丶电子装置丶硬件或任何其他设备。
"服务"指本银行根据本主协议提供的任何或一切服务,以及阁下与本银行不时协议的任何其他服务。
"证监会"指香港证券及期货事务监察委员会。
"股票经纪"指本银行选择为阁下执行任何交易的指令或指示的任何股票经纪丶包销商丶交易商或代理人。
"交易"指有关购买丶投资丶认购丶出售丶交换或以其他方式处置各类证券的任何协议,以及进行有关各类证券的综合交易,包括(但不只限於)以本银行代名人的名义持有证券以及任何衍生交易。
"单位"指基金内的任何类别股份或单位。
"单位信托及互惠基金守则"指证监会经不时修订的单位信托及互惠基金守则。
"网站"指本银行为提供电子买卖服务而营运的网站。
 
1.2
(a)
在本主协议中,各条款的标题只为参考而设,概不影响其解释。
(b)
表示单数的词语应包括复数的意思,反之亦然。单性词应包括任何其他性别。
(c)
除非文意另有规定,否则本文提及的条款概指本主协议的条款,或文意所指的有关部份的条款。
1.3此乃阁下与本银行就本银行为阁下所进行的任何交易所订立具有法律约束力的协议。
 
2权力与责任
2.1本银行的职责只限於本主协议明文列明者,但本协议任何规定不得导致免除丶排除或限制阁下在适用法律及规例下的权利或本银行在适用法律及规例下的义务。
2.2在所有交易中,除非合约单据中另有述明或阁下另外获得通知,否则本银行只以阁下的代理人身份行事,而且本主协议所载的内容并不使本银行或本银行的代名人成为阁下的受托人,亦不使本银行与阁下之间构成合夥关系。
2.3本银行有绝对且不受限制的权利和酌情权,可随时不接受履行阁下代理人的职责以进行任何交易的指示,但如本银行由於本身的疏忽丶故意失责或诈骗而未执行任何交易,则本银行不得援引本条款。
2.4除本文件另有订明外,一切交易必须遵守香港或本银行为阁下进行交易的地点当地的市场惯例,并遵守联交所或任何其他交易所及中央结算公司或任何其他结算所的章程丶规则丶规例丶附例丶命令丶指令丶执业守则及惯例有关规定,以及遵守香港或其他有关地方经不时修订的法例及规例。本银行或本银行的代名人可不作出任何行为,如本银行认为此等行为将抵触任何适用法例丶规例或指令,或令致本银行或本银行的代名人须对任何人士承担责任,本银行或本银行的代名人亦可作出其认为必要的行为以遵守任何该等法例丶规例或指令。
2.5如本银行或本银行的代名人采取任何行动(或进一步行动)以保障或强制执行阁下在本银行为阁下进行的任何交易下的权利,或保障或强制执行阁下在记名证券丶合资格证券或衍生产品下的权利,将令致本银行或本银行的代名人蒙受或招致的各种损失或法律责任(包括按照律师与按本身客户基准计算的律师费及其他本银行合理地招致的费用及开支),则本银行在获得上述费用丶损失丶开支和法律责任的弥偿及/或本银行合理满意的弥偿担保前,本银行或本银行的代名人可以不采取该等行动。
2.6如本银行合理地认为任何通讯或文件凭表面看来应属真实,则本银行和本银行的代名人可信赖该等通讯或文件。如任何文件凭表面看来是不正规丶无效的以及/或根据市场惯例不获接受,则本银行有权拒绝承认该等文件。
2.7本银行可透过代理人或代名人履行本银行在本主协议下的各项职责。
2.8在符合适用的法律及规例之规定下,对於记名证券丶合资格证券丶衍生产品或交易的任何文件或文据,以及本银行接获的任何通知或任何其他文件或文据,本银行和本银行的代名人无须对当中的任何陈述丶保证丶声明或资料的充分性丶准确性或完整性负责。
2.9在适用的法律及规例许可之最大限度内,除本主协议已明文规定本银行或本银行的代名人须承担的责任外,本银行和本银行的代名人别无其他责任,亦无须对根据本主协议或就本协议作出或没有作出的各种事情负责,但如属本银行或本银行的代名人本身的疏忽丶故意失责或诈骗的情况则除外。
2.10本银行保留权利,就阁下结欠本银行的一切结馀,按本银行不时订定的利率收取利息,直至阁下全数还清款项为止。
2.11阁下确认并同意
(a)
除非与本银行另有明确书面协议,否则本银行目前和此後均不会向阁下提供有关法律丶税务或会计事宜的意见;
(b)
在符合适用的法律及规例之规定下,本银行没有义务就证券或任何相关交易向阁下提供任何资讯或材料,或向阁下提供任何意见或建议;
(c)
本银行可向阁下提供不论是由本银行或他方拟备之有关投资及投资策略(包括市场观点丶研究产品丶投资概念及/或意见)的一般资讯或解释。本银行认为该等资讯或解释适用於本银行客户(例如阁下);但是,除非本银行明确地以书面形式确认,否则所有该等资讯或解释均不应当作经仔细考虑阁下的个人财政状况丶投资经验或投资目标後而提供的个人化或度身设计的资讯或解释。因此,建议阁下在作出任何投资决定或进行任何交易前,先向本银行获取进一步的资讯或解释,或寻求独立之财务意见;
(d)
经考虑阁下披露予本银行,或本银行透过合理的尽职审查可得悉之阁下之个人财政状况丶投资经验或投资目标後,本银行可不时向阁下作出有关投资或交易之建议或游说。除非阁下向本银行披露某些非存放於本银行的投资,否则本银行为阁下提供建议时不会考虑该等投资;
(e)
阁下必须对所有由阁下作出之投资及交易决策负上责任,所有根据本主协议进行之交易只在阁下或阁下的授权人士或授权代表的指示或指引之下作出(不论本银行曾否对阁下进行游说或建议);
(f)
如阁下指示本银行进行一项交易,阁下是基於:(i)阁下满意本银行提供的(如有的话)与交易或证券(包括对其风险和特徵之解释)有关的资讯或解释;及(ii)阁下有机会作出提问并寻求独立意见;
(g)
阁下从本银行所接收之任何通信不得被视为有关证券投资或任何交易的预期收益或表现之担保或保证;
(h)
所有关於证券投资或进行交易的决定,均在阁下自行承担风险的情况下由阁下自己作出;
(i)
在符合适用的法律及规例之规定下,本银行概不就阁下证券帐户所持有之证券之表现以及监管或处理该等证券之事宜承担任何责任;
(j)
本银行不会向阁下就作出及/或处置阁下证券帐户的投资及/或进行及/或取消阁下证券帐户的交易提供持续性或整体性之建议;以及
(k)
阁下应充分掌握市场价格和情况,并应了解市场价格和情况对阁下所持之证券及孖展买卖持仓量可能造成之影响。
2.12阁下同意及确认:
(a)
阁下应对本协议下预期进行之交易自行承担责任,且阁下明白任何此等交易之性质及风险;根据阁下所作判断以及阁下认为必要之独立专业顾问的意见;
(b)
阁下有能力根据阁下所作判断以及阁下认为必要之独立专业顾问的意见评估本主协议的法律意义及明了并接受本主协议的条文规定及任何根据本主协议所进行之交易,同时阁下有能力承担及已有准备承担本文件所预期的有关交易的风险;
(c)
除非本银行另外获得通知,阁下是为自己本身行事,在透过本银行进行任何交易前,已经及将会审慎检讨本身的特定财政需要及投资目标,同时已自行作出决定进行有关交易,并已自行判断及在需要时谘询独立专业人士意见有关交易是否合法和恰当;
(d)
阁下已就透过本银行所进行的任何交易的财政及市场风险丶後果及有关证券的任何法律丶规管丶税务丶会计及信贷事务,以及阁下作为公民丶居民及/或本籍所属的国家的现行法律丶税务及外汇管制规例,自行作出评估及/或依赖阁下认为必需的顾问意见;以及
(e)
除非阁下按後文规定给予本银行通知,否则本银行可不时用邮件丶电话或本银行认为适当的方式,就特定投资项目,主动向阁下提供市场观点丶研究产品丶投资概念及/或意见。阁下完全明白,阁下经向本银行发出不少於10天的书面通知,有权中止该等服务。
2.12阁下同意及确认:
(a)
阁下应对本协议下预期进行之交易自行承担责任,且阁下明白任何此等交易之性质及风险;根据阁下所作判断以及阁下认为必要之独立专业顾问的意见;
(b)
阁下有能力根据阁下所作判断以及阁下认为必要之独立专业顾问的意见评估本主协议的法律意义及明了并接受本主协议的条文规定及任何根据本主协议所进行之交易,同时阁下有能力承担及已有准备承担本文件所预期的有关交易的风险;
(c)
除非本银行另外获得通知,阁下是为自己本身行事,在透过本银行进行任何交易前,已经及将会审慎检讨本身的特定财政需要及投资目标,同时已自行作出决定进行有关交易,并已自行判断及在需要时谘询独立专业人士意见有关交易是否合法和恰当;
(d)
以书面通知本银行:
(i)
有关阁下的个人资料(包括阁下的姓名丶地址丶电邮地址丶电话及传真号码)的任何变更;及
(ii)
任何授权人士/授权代表之更换,或任何有关所提供之授权人士/授权代表资料之变更(包括其姓名丶地址丶电邮地址丶电话及传真号码);及
(ii)
先前提供予本银行的资讯的其他任何重要变更(包括但不限於,阁下的财务状况丶投资经验丶投资目标之改变)。
2.14假如本银行向阁下招揽销售或建议任何金融产品,该金融产品必须是本银行经考虑阁下的财政状况丶投资经验及投资目标後而认为合理地适合阁下的。本协议的其他条文或任何其他本银行可能要求阁下签署的文件及本银行可能要求阁下作出的声明概不会减损本条款的效力。
注:“金融产品”指《证券及期货条例》所界定的任何证券丶期货合约或杠杆式外汇交易合约。就“杠杆式外汇交易合约”而言,其只适用於由获得发牌经营第3类受规管活动的人所买卖的该等杠杆式外汇交易合约。
2.15若阁下为:
(a)
《证券及期货条例》(香港法例第571章)附表1第1部第1(a)至(i)条所界定之"专业投资者";
(b)
《证券及期货(专业投资者)规则》(香港法例第571D章)第3(a)丶3(c)或3(d)条内所述人士,而根据《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》第15.4及15.5段本银行可获豁免且本银行已采取获得豁免的所有必要步骤,

则不论本条款之规定如何,本银行无须遵守以上第2.14条之规定。
2.16在不影响上述第2.15条的情况下,即使本银行与阁下之间的协议订立了任何相反的规定(包括任何声称凌驾於主协议之规定),没有任何规定(无论是主协议或阁下与本银行之间订立之任何其他协议)可按适用之法律及规例用於免除丶排除丶限制或放弃本银行之义务(尤其是上述第2.14条所列出之本银行之义务),如适用之法律允许则例外。
 
3授权人士/授权代表
3.1除本协议第3.4条另有规定外,授权人士/授权代表兹获授权就各种服务向本银行发出各种性质的指引丶指令或指示。在不影响下述第3.2条的情况下,阁下确认及同意,授权人士/授权代表发给或声称发给本银行的任何指示,在任何时候均对阁下具有约束力,不论发出该等指示的人士,在发出指示时是否实际获得阁下授权。
3.2授权人士/授权代表有持续的权力就交易与本银行处理本主协议各项事宜,但在下列情况下则除外:本银行已收到 (a) 阁下发出撤换原定的授权人士/授权代表的书面指示;以及 (b)(如阁下为法团)董事局通过的撤换及/或更改任何或所有原定的授权人士/授权代表决议的经核证真确副本(如属董事亲自出席的董事会议,应由有关会议的主席及构成会议所需法定人数的其他各名董事核证,而如属书面决议,则应由当时的董事长核证)。
3.3阁下特此同意於此後任何时候追认由任何或全部授权人士/授权代表作出的全部作为丶订立的全部文据丶发出的全部指引丶指令或指示,并承认该等作为丶文据丶指引丶指令或指示在任何时候均对阁下具有约束力。
3.4阁下兹同意本银行就各种服务向阁下提供的各种性质指引丶指令或指示,如按当时为主帐户所议定及生效的协定签名安排发出,在任何时候均对阁下具有约束力。本银行有权把该项协定签名安排视作为适用於本协议中指明的一切指定帐户,纵使不同的指定帐户的协定签名安排(倘有)发现有任何分歧。此外,本银行无责任就该分歧向阁下作出查询。
 
4承认和契诺;声明和保证
4.1在适用的法律及规例许可之最大限度内,如阁下可针对本银行行使的法定或衡平法下的任何或一切权力及/或补偿,与本银行在本协议下的权力丶权利和职责相抵触,则阁下明示放弃该等权力和补偿。
4.2本银行就任何交易所合理承付的一切成本丶费用丶佣金丶经纪佣金及支出(包括印花税丶各种交易徵费或任何其他税项),阁下须悉数偿付银行,而不论银行是否有发出偿付要求,并且不从中扣除或抵销任何款项。本银行有权将该等款项自指定帐户或阁下在本银行开立的各个储蓄帐户丶支票帐户丶定期存款帐户(不论有关的定期存款是否已经到期)收取,或从交易所得款项(倘有)中扣除该等款项。
4.3阁下承诺和同意向本银行支付下列各项:就本银行代表阁下执行交易所支付的代理服务费及/或就认购新股丶认股权证和期权支付认购款项及/或就本银行保管证券支付本银行保管费;有关收费率和支付办法如本银行不时适用的收费表所列明。本银行特此获授权在向任何代理人或第三者付款前,将该等款项自指定帐户或阁下在本银行开立的各个储蓄帐户丶支票帐户丶定期存款帐户 (不论有关的定期存款是否已经到期)收取。收费表列明的应付收费/费用的任何更改(除有任何明显错误或任何适用的法律丶法规或规例,包括金管局或证监会发出的任何守则或指引可能规定者外),在上述更改通知阁下後三十 (30) 天即行生效,并对阁下具有约束力,不论上述更改是透过在网站展示或以其他方式通知阁下。本银行特此获得不可撤销的授权,使本银行有权将该等收费自指定帐户收取,但阁下另有指示而且经本银行接受者则除外。
4.4如本银行为履行或执行其在本主协议下的职责及/或行使其在本主协议下的权利而合理地要求阁下作出各种行动和签署各种协议丶授权书或其他文件,在接获本银行的要求後,阁下须立即办理。
4.5阁下向本银行声明和保证:
(a)
除非阁下另有通知本银行,对於存入本银行以供本银行保管丶出售或作其他用途的所有证券,阁下拥有绝对丶无产权负担且不受限制的实益所有权,而且该等证券并不受制於任何抵押丶留置权丶信托丶不抵押保证或其他不利的权益及申索。根据通行的市场惯例,该等证券全属正规丶有效和可以接受。如本银行因处理该等证券而引起或蒙受各种申索丶债务丶损失或损害赔偿,阁下须对本银行作弥偿;
(b)
所有该等证券均已付清款项,并无仍未清缴或清还的款项和债务;以及
(c)
此後阁下每次将其他证券存入本银行,均须视为阁下已再次重申和作出本第4.5条所列的声明和保证。
4.6如果第4.5(a) 条和第4.5(b) 条的任何声明或保证失实,本银行有权借记已存入的证券和/或要求阁下对已存入的证券作出替换。本银行可随时购买用作替换的证券,而本银行於购买该等替换证券而合理地招致的费用和开支则由阁下承担。
4.7阁下明白及确认,在香港公开发售的证券,可能受有关招售文件中所载的出售限制规限。阁下同意遵守其中所载的出售限制(至适用於阁下的限度内),同时如该项交易受出售限制所禁制,阁下不会指示本银行为阁下执行任何交易。如阁下有任何疑问,应在发出指示前向阁下的当地法律顾问丶规管机构或主管当局查询。
 
5设施
5.1阁下可以口头或书面方式或透过任何设施就记名证券丶合资格证券丶衍生产品或交易发出各种指令和指示,但在各种情况下均须依照本银行规定的办法。阁下特此同意,就阁下向本银行发出指令丶指示及与本银行之间的其他通讯而言,可使用电子媒介。如以书面方式发出指示,须按本银行不时规定的格式和办法发出,并须由阁下正式签署,而且只有在本银行於本银行规定的时间内收到该等书面指示的情况下,该等书面指示方属有效。如透过电子买卖服务在网上发出指示,阁下应输入本银行规定的有关资料,透过网站传送予本银行。除非阁下收到本银行通过电子邮件或本银行不时指定的其他电子或其他方式发出的通知(包括但不只限於在网站中特别指定供阁下使用的部分展示该通知),就执行指令作出认收或确认,否则本银行不应视为已收到阁下的交易指示或已执行阁下的指令。阁下特此给予本银行不可撤销的授权,授权本银行接受阁下发出的该等电子指示和其他通讯作为由阁下发出的原来指示或通讯。阁下应按本银行的要求,就因本银行接受丶依赖该等指示或通讯或按该等指示或通讯行事而使本银行招致丶遭受或蒙受的各种损失丶损害赔偿丶利息丶诉讼丶要求丶申索丶法律程序及本银行合理地招致的各种费用及开支向本银行作出全数弥偿,但如果上述各项是由於本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的疏忽或故意失责造成的则除外。
5.2阁下同意遵照本主协议的条款及本银行不时订立的其他章则及条款使用该等设施。
5.3阁下确认本银行须应阁下的要求向阁下提供登入密码及/或保安编码,而阁下是本主协议下的设施的唯一获授权使用者。阁下亦同意,阁下透过该等设施发出指示时,须提供该登入密码及/或保安编码,而且阁下授权本银行按阁下使用登入密码及/或保安编码发出的指示行事。只有在该登入密码及/或保安编码经核证为正确无误後,指示方会获得执行。阁下亦确认和同意,本银行可以就该等设施使用鉴证技术。尽管有上述规定,在符合适用的法律及规例之规定下,本银行并无责任查核看似(或本银行相信)由阁下发出的任何指示的准确性或正确性。
5.4阁下同意对阁下的登入密码及/或保安编码的保密性丶安全性和使用负责,并承诺:
(a)
不向任何第三者披露登入密码及/或保安编码;及
(b)
记下或记录登入密码及/或保安编码的方式不会导致密码遭人滥用或诈骗。

阁下明白,阁下须自行对透过输入登入密码及/或保安编码(不论是否经阁下授权输入,亦不论阁下可能向本银行提供的任何其他委托指示)使用该等设施所作出的一切指示负责。阁下透过电子媒介或电话作出的指示,应视作由阁下书面作出及签署的指示一般处理。只要是使用的登入密码及/或保安编码正确,则联名帐户的全部持有人对透过电子买卖服务或电话买卖服务发出的任何指示,须对本银行承担共同和个别的责任。如因阁下和/或阁下的代理人作出任何行为或没有作出任何行为(不论是否蓄意)直接或间接地使本第5.4 条规定遭违反,从而使本银行招致或蒙受各种损失和损害及各种合理地招致的费用及开支,阁下须向本银行负责(因本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的疏忽或故意失责造成的错误除外)。
5.5阁下承诺,如阁下遗失阁下的登入密码丶保安编码器及/或保安编码或发觉阁下的登入密码及/或保安编码未经授权而被披露,或被不当使用,必须立即通知本银行。除非及直至本银行已确实收到该等通知,否则阁下无权向本银行提出任何权利要求。阁下并须就任何登入密码及/或保安编码的使用(不论是否由阁下授权)负责所有本银行招致或蒙受各种损失和损害及各种合理地招致的费用及开支(因本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的疏忽或故意失责造成的错误除外)。
5.6除非阁下收到本银行的通知,承认或确认已收到阁下的指示或已执行阁下的指令,否则本银行不应视为已收到该等指示或已执行该等指令。阁下亦确认及同意,作为使用该等设施发出指示之其一条款,如果有下列情况,阁下应立即书面通知本银行:
(a)
指示已透过该等设施发出,但阁下并未收到指令代号;
(b)
指示已透过该等设施发出,但阁下并未接获认收通知,或认收通知的内容不准确(不论该等认收通知的形式是书面丶电子或口头的);或
(c)
阁下收到执行并非由阁下发出的指示的认收通知(不论其形式是书面丶电子或口头的)。
如果阁下口头通知本银行,该(等)口头通知必须有书面确认立即跟随,否则本银行或其任何授权人员丶雇员丶代理人均不能亦将不会就有关处理丶不当处理或遗失任何指示的任何申索对阁下或可能透过阁下提出申索的任何其他人负责。
5.7阁下又同意本银行无须对下列各项负责:
(a)
由於使用该等设施之不方便丶延误或遗失而导致的任何从属损害丶附带损害丶特殊损害或间接损害(包括利润损失丶交易损失和损害赔偿);即使本银行已获悉可能有上述损害,本银行亦无须负责;及
(b)
由於本银行不能直接控制的原因导致的任何损失,该等原因包括但不限於电子或机械设备故障,或通讯线路丶电话或其他接驳问题(例如,阁下无法使用阁下的网络服务供应商的服务)丶未经授权存取丶盗窃丶操作员的错误丶恶劣天气丶地震丶水灾,以及罢工或其他劳资问题。
5.8阁下特此声明,如因以下情况引致本银行面对各种行动丶诉讼丶申索丶要求丶损失丶法律责任及各种合理地招致的费用及开支,本银行均获免责,而且阁下须保证就上述各项对本银行作弥偿:
(a)
本银行根据或没有根据透过该等设施发出的指示作出行动,而不论该等指示是否由阁下正式授权发出,但如属本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的的疏忽丶故意失责或诈骗的情况则除外;
(b)
由於本银行的任何设备操作失灵,导致本银行通过电话或其他电子设备提供给阁下的任何资料不正确,但如属本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的的疏忽丶故意失责或诈骗的情况则除外;
(c)
通过使用阁下的登入密码及/或保安编码而取得有关阁下或其他人士的资料;
(d)
由於通讯网络延误或故障,或由於提供此等通讯渠道的任何一方有所延误或错失,以致阁下无法发出指示。
5.9对於由阁下或阁下的代表或声称由阁下或阁下的代表通过电话丶信件丶电报丶环球银行财务电讯协会丶图文传真或其他电子设备发出的指示,本银行可全权酌处决定是否(但并非必须)根据该等指示行事。如因任何该等指示中出现错误或不明确的情况,本银行均无须承担因根据该等指示行事或没有根据该等指示行事而招致的任何责任,但如属本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的疏忽丶故意失责或诈骗的情况则除外。
5.10在符合适用的法律及规例之规定下,本银行可以(但并非必须)如上所述行事,而无须查核给予指示或声称给予指示的人士的身份或该人士是否确已获得授权,亦无须查核有关电话丶电报丶图文传真或电子讯息的真确性。本银行可视该等人士和讯息已获阁下充分授权并且对阁下具有约束力,而无须理会该等指示发出时的情况如何,亦无须要求任何形式的进一步确认,即使指示出现各种错误丶误解丶不明确丶欺诈丶伪冒或未经正式授权,只要在指示发出时本银行有关高级职员相信指示属於真实无误,而且在有关时间本银行的高级职员没有任何疏忽或故意失责即可。
5.11阁下同意本银行对阁下透过该等设施发出的任何指示或指令进行电子监控和/或记录。阁下同意接受任何该等电子记录的内容为该等指示的内容的最终和决定性的证据,而且该等内容对阁下有约束力。阁下同意,在适用法律许可的范围内,该等内容可获法庭接纳作为证据证明交易及通讯的存在,以及证明交易及通讯中所载的事实。
5.12阁下理解本银行向阁下提供各种方法以操作阁下的证券帐户,该等方法包括在柜台丶电话丶流动电话和透过互联网使用的网上服务。阁下可以选择使用保安编码器及保安编码登入网上证券买卖服务及手机买卖服务,并受i-Banking服务条款和条件的约束。阁下亦同意使用该等媒介进行数据或资料的通讯或传送。阁下同意,如果阁下透过任何一种方法与本银行联络时出现任何问题,阁下将会尝试使用其他方法与本银行通讯。
5.13如果阁下使用电子买卖服务,阁下即接受本银行可(但并非必须)以用电子方式代替书面确认方式发出有关阁下帐户的买卖资料,而在本银行发出该等资料後,阁下可立即自由地透过使用阁下的登入密码及/或保安编码从网站取得该等资料;本银行亦可透过其他电子媒介就阁下的交易向阁下作出买卖确认,而阁下亦同意以电子方式收取该等确认资料。必要时,阁下须立即将该等确认资料印出,作为阁下自己的记录。
5.14阁下确认和同意,该等设施丶网站及其中的软件均属本银行和/或第三者服务供应商所有。 阁下保证和承诺,阁下不会亦不尝试干扰丶修改丶反汇编丶以反向工程的方式或任何其他方式更改该等服务丶网站或其中任何软件的任何部分,亦不试图擅自使用该等服务丶网站或其中任何软件的任何部分。如果阁下於任何时候违反此保证和承诺,或如果本银行有理由怀疑阁下已违反此保证和承诺,本银行有权立即暂停或终止阁下的登入密码丶保安编码器丶保安编码及/或结束任何或全部证券帐户,而无须通知阁下,与及向阁下采取法律行动。阁下承诺,如果阁下得悉有任何其他人进行上述任何违约行为,阁下须立即通知本银行。
5.15该等设施可提供由第三者公布或发布的有关证券及其他投资项目的数据或资料。阁下理解第三者可以就其提供的一切数据提出拥有权权益的主张。阁下确认,在符合适用的法律及规例之规定下,本银行或任何第三者均不就该等数据或资料的时间性丶先後次序丶准确性或完整性作出担保。阁下又确认由於市场会有波动及数据传送过程可能有所延误,透过该等设施获得的数据未必是有关证券和投资项目的即时市场报价。阁下同意使本银行及上述第三者免受因下列各项造成的损害:
(a)
(i)
任何该等数据丶资料或讯息不准确丶错误丶延误丶失真或遗漏,或
(ii)
任何该等数据丶资料或讯息的传送或交付不准确丶错误丶延误丶失真或遗漏;或
(b)
因以下各项引起或造成的任何损失或损害及任何合理的费用及开支:
(i)
任何上述的不准确丶错误丶延误丶失真或遗漏;
(ii)
不履行责任;或
(iii)
任何该等数据丶资料或讯息受干扰;而上述各项是由於阁下或任何第三者的任何疏忽行为或不行为或者任何不可抗力(定义见第13.13条)导致的。
 
6网站
6.1本银行乃在香港控制和管理网站。本银行不就网站所载的资讯和资料适用於或可在其他地点或司法管辖区使用而作出任何声明。
6.2某些司法管辖区的法律可能对分发网站的资讯加以限制。阁下须自行负责找出并遵守该等限制。
6.3除非文意另有规定,网站上的资料和资讯不应视作要约丶游说丶邀请丶建议或推荐购买或出售本银行或任何其他发行商的投资项目丶证券或其他票据或银行产品。
6.4网站所述的产品或服务可能不准在某些国家使用。阁下如有疑问,应在索阅资料前向阁下的当地法律顾问丶监管机关或主管当局查询。本银行并不拥有香港以外任何司法管辖区的任何执照或注册登记地位。如果本银行欲向任何人士招售本协议所述的本银行产品或服务,但根据该等人士或实体的居住国法律规定,本银行提供该等产品或服务须持有执照或注册登记,则本银行将不向该等人士或实体提供销售该等产品或服务。
6.5本银行有酌情权提供任何产品和服务,惟须视乎提供有关产品和服务所依据的产品和服务的个别合约章则及条款。本银行可随时撤销或修改该等产品和服务而不作出通知。并非所有地点均可获得提供整个产品或服务系列。
6.6本银行可在下述情况下终止阁下使用网站和电子买卖服务:(a) 随时因故即时终止,并於终止时或於嗣後可行情况下尽快向阁下发出通知;或 (b) 向阁下发出至少三十 (30) 天(或如上述终止乃由於本银行所不能合理控制的情况而引起的,则在本银行按其合理酌情确定的较短时间)通知而终止上述各项服务。
6.7本银行保留权利酌情更改网站所载的任何资料或资讯及使用网站所须遵守的规定,但对阁下在本协议下应付的费用和收费及/或阁下在本协议下的责任或义务有所影响的任何更改,须在上述更改通知(不论是在网站上展示或以其他方式)阁下之後三十 (30) 天方会生效。
 
7知识产权
7.1网站的全部内容(包括但不限於文字丶图形丶连结和声音)的版权均属本银行所有,未经本银行事先书面同意,不得以任何方式复制丶下载丶传播或出版。
7.2对於阁下使用网站和/或透过其他电子或电讯设备提交本银行的任何资料或资讯,阁下向本银行授予就任何用途(包括但不限於复制丶传送丶分发和印刷该等资料或资讯)在全球使用该等资料或资讯的版权和知识产权权利的永久特许,无须支付使用费,但如果适用法律有所限制则除外。阁下同意放弃本银行就使用网站及/或透过其他电子或电讯设备向本银行提供的任何该等资料或资讯对阁下承担之保密责任,但如果在阁下与本银行另行直接订立的合约另外协定或法律加以规定则除外。
 
8资料的使用和披露
8.1在法律许可的范围内,阁下同意,本银行不时收集的有关阁下的任何或一切个人资料,可按照本主协议所载的关於个人资料(私隐)条例致客户通告予以使用或披露。
8.2阁下兹明示同意,本银行丶本银行代名人或股票经纪可应联交所或其他规管或监管机构要求,提供有关於任何交易的详情及/或任何其他资料丶文件或相关交易资料,以协助联交所或有关规管或监管机构进行任何调查或查询。
 
9客户身份
9.1如阁下替本身客户执行在联交所上市或交易之证券(包括此等证券之场外衍生工具)及/或在香港期货交易所有限公司上市或交易(不论此等交易在何处进行)之期货合约之场外衍生工具之交易,阁下兹同意本第9条应适用。
9.2除下文另有规定外,本银行一经向阁下提出要求,阁下必须立即(及无论任何情况下,於两个营业日内或包括联交所及证监会在内之任何香港监管机构("香港监管机构")规定之较短时间内),通知本银行(或直接通知香港监管机构)以下人士之身份丶地址丶职业及联络详情("有关事项"):
(a)
可获得有关交易之商业或经济利益及/或承担相关商业或经济风险之人士;以及
(b)
最终负责发出有关交易指令之人士

("相关资讯")。
9.3如阁下为集体投资计划或全权委托帐户或全权委托信托执行交易,本银行一经向阁下提出要求,阁下必须立即(及无论任何情况下,於两个营业日内或香港监管机构规定之较短时间内)通知本银行(或直接通知香港监管机构)有关计划丶帐户或信托的详情,以及代表该计划丶帐户或信托最终发出指令以执行交易的人士。此外,如阁下为该计划丶帐户或信托执行交易的酌处权被撤销,阁下必须立即通知本银行,同时须应本银行要求,立即通知本银行(或直接通知香港监管机构)发出撤销有关交易指示的有关人士详情。
9.4如阁下知道其客户是为基础客户行事,阁下承诺和确认:
(a)
阁下与客户已订立安排,客户将应阁下要求立即提供相关资料;以及
(b)
阁下将应本银行要求,立即向阁下的客户索取相关资料,同时立即应要求把资料提供或促致提供给本银行(或直接提供给香港监管机构)。
9.5阁下确认已取得其客户及/或其他相关人士的一切必需的同意或放弃权利,以向本银行(或直接向香港监管机构)发放上文第9.2丶9.3及9.4条所载的资料。
9.6纵使本主协议终止,第9条规定应维持有效。
 
10抵销权和留置权
10.1本银行除具有作为往来银行而依法享有的任何一般留置权或类似权利外,更可随时不经事先通知阁下,即作出以下事情:
(a)
(i)
如阁下在本银行任何地方的分行或支行开设的任何帐户(不论是属於支票丶储蓄丶定期丶通知还是存款帐户)在任何时候出现由阁下共同或当中任何一人独自拥有实际权益的各种货币的结存(不论是否在当时应予支付者),本银行均可动用之;及/或
(ii)
如本银行对阁下有任何债务,包括(但不只限於)本银行在任何交易下的未清债务(包括实际债务或者或然债务),本银行可将之抵销阁下在本主协议下或在任何交易下对本银行的一切或任何债务(包括实际债务或者或然债务)。为上述目的,本银行可将上述贷方结存或债务的全部或任何部份换算为动用该等结存或抵销该等债务所需的其他货币,有关换算率采用本银行所报和决定的适用汇率;及
(b)
如阁下须在本协议下或在任何交易下支付任何款项但仍然未付,而阁下为保管或其他目的以阁下的共同名义或当中任何人的独立名义,向本银行存入或让本银行持有各种证券(包括记名证券及/或合资格证券及/或衍生产品)丶有价物品或任何其他财产(不论属任何种类,亦不论在何处),则本银行可扣留一切或任何该等证券丶有价物品和财产,并通过公开拍卖丶私人协定或投标的方式,将之全部或部份出售,价格由本银行决定。本银行可就此事委任有关的代理人和经纪,并在扣除所有合理费用和开支後,将收益馀额抵销在本主协议下尚欠的款项。
 
11责任范围丶弥偿保证和追认规定
11.1本银行并不就电子买卖服务和网站或网站所载或提述或以其他方式通过电子买卖服务提供的资料或资讯作出任何性质的明示丶默示或法定的声明或保证。在法律许可的最大限度内,本银行特此明示排除及卸弃有关电子买卖服务及/或上述资料及资讯的任何性质的条件丶声明丶保证或责任(不论是明示或默示的,根据法规或其他规定的),包括(但不只限於)有关下列各项的任何条件丶声明丶保证或责任:有关电子买卖服务及/或上述资料及资讯的所有权丶适合作特定用途丶可商售性或品质标准;其将是准确或没有错误或遗漏;其将不会侵犯任何第三者权利;其可在任何特定时间不受干扰地提供使用;其不会因阁下使用网站而产生任何电脑病毒丶特洛依木马程式 (trojan horses)丶蠕虫病毒 (worms)丶软件炸弹或类似项目或程序;其符合任何特定的性能标准;或者向网站及/或通过电子买卖服务发出的任何指示或在网站及/或通过电子买卖服务要求的资料,将於任何时候或完全获得阁下办理丶交付阁下或由阁下收到。
11.2本银行或会在网站上或以其他方式透过电子买卖服务向阁下提供资料及资讯。在作出任何商业及/或投资决定前,阁下应审慎阅读该资料及资讯,查证第一手资料来源并在阁下认为需要时取得明确的独立专业意见。在符合适用的法律及规例之规定下,本银行概不就网站所载或以其他方式透过电子买卖服务提供的任何资料或资讯的准确性或完整性,或阁下因依据该资料或资讯而进行的任何投资或交易的表现或後果承担任何责任(因本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的疏忽或故意失责除外)。尤其是,本银行不保证财经报导资料丶资讯或数据是准确丶可靠或最新的。
11.3在法律许可的最大限度内,对於阁下使用网站及电子买卖服务而直接或间接蒙受的任何损失或损害(包括特殊丶附带或从属的损失或损害),包括(但不只限於)因网站或其内容或电子买卖服务有任何缺陷丶错误丶故障丶过失或不准确,或者因网站或其任何部份或任何内容或电子买卖服务未能提供使用而引致的任何损失丶损害或开支,而该等损失或损害是由於阁下的疏忽丶阁下不遵守本主协议或本银行不能合理控制的任何原因或情况造成的,本银行概不承担责任。
11.4本银行所提供的由本网站至其他网站的超文本连结只供参考之用。因该等网站所包含的资料或资讯的准确性或其他方面而引致的任何损失或损害,或者因该等网站的缺陷而直接或间接引致的任何损失,除因本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的疏忽或故意失责外,本银行概不承担任何责任。本银行加入与该等网站的超文本连结,并不暗示本银行认可该等网站的资料。
11.5本银行不保证来自或发给网站及/或透过其他设施发出的任何通讯将会送达阁下或由本银行收到,亦不就该等通讯在传送期间的私隐及/或安全作任何保证,本银行将对透过互联网传输的敏感性资料(例如个人资料)加密(但不会对电子邮件讯息加密,因本银行无法对电子邮件讯息加密)。
11.6阁下确认,使用电子买卖服务存在固有风险。阁下同意,相对於其利益而言,承担这些风险是值得的,而且阁下放弃阁下因下述情况而可能对本银行提出的任何申索:
(a)
任何系统或设备(包括电讯服务及设施)的任何故障,不论该等系统或设备是否由本银行提供,但如属本银行的疏忽丶故意失责或诈骗的情况则除外;
(b)
本银行接受任何看似(或本银行合理地相信)由阁下发出的未经授权的指示,但本银行将核实阁下的登入密码及/或保安编码的有效性;
(c)
本银行因不能合理控制的原因,延迟执行阁下发出的指示;
(d)
本银行因不能合理控制的原因,延迟交付或提供或未能交付或提供电子买卖服务的任何部份;
(e)
本银行因不能合理控制的原因,延迟发出或交付或未能发出或交付透过电子买卖服务提供或要求的任何通知或资料,或任何上述通知或该等通知所载的任何资料不准确丶错误或遗漏;或
(f)
阁下没有按本主协议或阁下与本银行订立的任何有关协议使用电子买卖服务。
11.7阁下同意并接受,在任何情况下,本银行就任何特定事项或一连串相关事项所承担的法律责任,应不超过阁下蒙受的直接损害金额。
11.8作为本协议下的独立责任,阁下兹承诺如因本银行同意作为阁下进行交易的代理人及/或作为阁下保管证券的保管人,使本银行确实或可能蒙受丶招致或遭受各种行动丶诉讼丶法律程序丶申索丶要求丶损失丶损害和法律责任及各种合理的费用及开支,阁下将给予本银行完全的弥偿。阁下应按本银行的要求,向本银行支付因上述情况而(确实或可能)蒙受丶招致或遭受的所有款项(本银行就该等款额所作的决定乃决定性的,对阁下有约束力),连同有关的应计利息。利息由本银行首次支付或招致该款项当日起计,直至阁下已实际完全清还该等款项为止。利率由本银行不时订定。
11.9阁下特此承诺,本银行作为阁下代理人代表阁下进行交易时根据或声称根据本主协议作出的各种事情,阁下将予以追认和确认。
11.10由本银行代理人所管有丶保管或控制的任何证券如有任何损失丶损坏或减值,本银行并不负责。除因本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的疏忽或故意失责外,阁下同意就因此造成的任何和一切後果向本银行作出弥偿,使本银行免受损害,而且阁下须按本银行的要求,向本银行偿付本银行因此支付的款项或蒙受或遭受的损失或损害,或偿付本银行因该等证券或本银行或本银行代理人合法作出的事情而支付的款项或蒙受或遭受的损失或损害。
 
12违约事故
12.1下列任何事故应构成违约事故("违约事故"):
(a)
阁下未能按本银行要求或於到期日向本银行支付任何按金或任何其他应付款项或向本银行提交任何文件或交付任何证券给本银行;
(b)
阁下未有适当履行本主协议任何条款;
(c)
有人入禀法院申请将阁下破产丶清盘或展开其他相类法律诉讼,或对阁下进行扣押或强制查封或执行法庭判决或其他程序;
(d)
阁下在本主协议或任何其他文件中对本银行所作的任何声明或保证属於或变得不真确或误导;
(e)
阁下(如为公司或合夥商号)订立本主协议所需的任何同意丶授权或董事局决议被全部或部份撤销丶中止丶终止或不再具有全面效力及效用;以及
(f)
发生任何事故,本银行认为会危及本银行在本主协议下的权利。
12.2如发生任何违约事故,在不影响本银行可针对阁下行使的任何其他权利或补救方法下,本银行无须另行通知阁下,即有权:
(a)
立即结束证券帐户;
(b)
全面或部份终止本主协议;
(c)
取消为阁下进行的任何或一切买卖盘或任何其他承担;
(d)
结清本银行为阁下执行的任何或一切合约,在联交所或其他交易所买入证券以平淡仓,或在联交所或其他交易所出售证券以平好仓;
(e)
变卖为阁下持有的任何或一切证券,将出售所得款项及任何现金存款,用於结清所欠本银行的一切未偿还结馀;以及
(f)
根据第10条规定合并丶统一及抵销阁下任何或一切帐户。
12.3如根据本第12条出售任何证券:
(a)
如本银行已按当前市价合理尽力地出售或变卖该等证券或其任何部份,则本银行无须就因此产生的任何亏损承担责任;
(b)
如该出售所得的净款项,不足以弥补阁下对本银行的一切未偿还结馀,阁下承诺向本银行支付不足之数。
12.4根据本第12条出售证券或清算证券帐户所得款项,应按以下优先次序运用後,将任何馀款支付给阁下:
(a)
支付本银行因转让及出售一切或任何证券或证券帐户财产或贯彻有关所有权所适当承付及合理招致的一切费用丶支出及法律费用包括印花税丶佣金及经纪佣金;
(b)
支付一切应付利息;以及
(c)
支付阁下结欠本银行的一切款项及债务。
 
13其他规定
13.1帐户月结单:
(a)
在正常情况下,阁下将每月获发帐户结单,但如果在有关月份中证券帐户没有任何记项,而且在有关月份结束时证券帐户中并无任何帐户结馀,则阁下将不会获发月结单。如果阁下在某月份进行交易或在某月份结束时有任何帐户结馀,但在该月份结束後十 (10) 个营业日内没有收到有关该月份的月结单,阁下有责任立即通知本银行并要求有关的副本。
(b)
如果阁下没有在有关帐户结单日期後九十 (90) 天内,将帐户结单中所显示的任何未经授权交易书面通知本银行,则阁下应被当作为已经放弃就上述未经授权交易向本银行提出异议或寻求任何补救方法的任何权利。
13.2作准记录:阁下在本银行的证券交易帐户内的各种证券(包括记名证券及/或合资格证券以及/或衍生产品)的数量丶类别及详情,以本银行的帐册记录所载者为准,且该等帐册记录对阁下具有约束力,但如该等帐册记录出现明显错误则除外。
13.3累积的权利,放弃权利:即使本银行延迟行使或不行使在本主协议下的任何权利丶权力丶特权或补救方法,对该等权利丶权力丶特权或补救方法亦无损害,亦不可视本银行已经放弃该等权利丶权力丶特权或补救方法。即使本银行只单独一次或局部地行使该等权利丶权力丶特权或补救方法,亦不妨碍本银行其後再行使该等权利丶权力丶特权或补救方法,或者行使任何其他权利丶权力丶特权或补救方法。本主协议所规定的权利丶权力丶特权或补救方法乃累积的,同时并无把法律规定的其他权利丶权力丶特权或补救方法排除在外。
13.4联名帐户:证券帐户如属联名帐户:
(a)
如多於一人签署本主协议,则各签署人须共同地和各别地承担本主协议的义务和责任。如本银行要求阁下当中某一人或某几人支付款项,即视为要求阁下所有人支付该等款项。本银行有权免除或解除阁下当中任何一人或几人在本主协议下的责任,亦有权与任何该等人士达成和解或任何其他安排,而不免除或解除任何其他各方在本主协议下的责任,也不妨害和影响阁下对该等任何其他各方所具有的权利和补救方法。
(b)
本银行有权但无责任按阁下当中任何人的指示或请求行事。
(c)
根据本协议发给阁下当中任何人的通知,应视为已有效发给阁下全体人士,所指阁下应视文意规定指阁下任何或全体人士。
(d)
如阁下当中任何人死亡(而其他人尚存),本主协议不会终止,而该已故人士对该(等)证券帐户的权益,应即时转归尚存者名下,但该已故人士所招致的任何债务,本银行可强制以其遗产偿还。尚存者一经接获死亡消息,须即时给予本银行书面通知。
(e)
如属合夥商号,倘若任何一名或更多合夥人因死亡丶退休丶破产或其他原因停止作为合夥人,本银行有权并获得授权视当时的尚存者或留任合夥人(等)可全权经营该合夥商号及处理因该证券帐户或(视所属情况而定)该项服务而起或与之有关的任何事项,以及任何有关交易,犹如该合夥商号并未出现变动,而按该等尚存或留任合夥人(等)请求或指示执行的一切交易,应对全体合夥人及彼等的遗产及遗产代理人包括应已停止作为合夥人的任何人士,具有不可推翻的约束力。
13.5不得从应付款项中扣款:除必须以外币结算的外币交易外,本主协议规定阁下应支付的一切款项,均须在香港以港元支付,或依本银行不时指示的其他方式支付,而且付款时须全数缴付,不附带任何应在目前和此後支付的各种税项丶徵费丶费用丶收费或和预缴税,亦不得作抵销或反索或附带任何限制丶条件或扣款。如根据法律规定,阁下须扣减或预缴任何款项,阁下须即时向本银行补付款项,使本银行收到的款项净额相等於在没有扣减或预缴的情况下本银行原应收到的款额。根据本第13.5条补付的任何款项,不得视作利息,而须视作协定弥偿。
13.6代理人:阁下特此不可撤销地委任本银行的任何在任董事丶经理或秘书为阁下的代理人,并不时拥有充份的代位权利,执行上述各种事情,并有权以阁下的名义,代表阁下签署和订立各种文件,或作出本协议规定的其他事情。阁下承诺采取一切所需的行动给予本银行有关授权。
13.7条款可以分割:本主协议各条款均可以分割,并互相独立。在任何情况下,如有一条或更多条款属於或变得无效丶不合法或不能强制执行,本主协议其馀条款的效力丶合法性丶强制执行性在任何方面均不受任何影响和妨害。
13.8修订: 本银行可全权酌情以下述方式,更改丶补充或修订本主协议任何条款,或不时加入新条款,(a) 发通知给阁下,载明该等修订或补充;(b) 在网站展示该等修订或补充;或 (c) 在本银行分行或支行张贴该等修订或补充。本银行经发送通知给阁下或在网站展示或在本银行分行或支行张贴修订或补充三十(30)天後(取日期较早者),本主协议之该等修订方会生效。
13.9额外服务:本银行可不时根据第13.8条规定以修订本主协议的方式,把额外部份并入本主协议,以提供额外服务。该等额外部份,应视为本主协议的一部份,同时应在後述两个日期中的较早日期生效:(a) 根据13.8条规定生效的修订;以及 (b) 阁下就该等额外服务发指示给本银行之日。作为提供额外服务的条件,本银行可要求阁下就本主协议或额外服务签订额外文件。
13.10重大更改:如有後述的任何重大更改,本银行须通知阁下:(a) 本银行的名称与地址或其业务;(b) 本银行的注册地位以及本银行的CE号码;(c) 本银行提供的服务性质;或 (d) 阁下须付予本银行的报酬以及付款基准。
13.11费用或收费之变更:本银行向阁下所徵收之任何费用或其计算基准如有变更,本银行会通过在各分行的营业大堂内展示,或采取本银行认为合适之方式提前三十天通知阁下。阁下可随时合理要求索取该等费率表或在本银行网页查阅。本银行所徵收之任何费用丶手续费及/或佣金,客户应按要求及时予以支付。为避免疑问起见,上述「提前三十天通知」并不适用於超出本银行控制下之费用调整。
13.12终止:在不影响第12条规定下, 本银行或阁下均可随时透过书面通知,终止本主协议。本银行发出的任何该等通知在通知交付後三十 (30) 日方会生效。本主协议纵使终止,亦不影响任何尚未执行的指令或可能已产生的任何法律权利或责任。尽管有上述规定,如阁下有未平仓合约或未偿还的债务或责任,阁下即无权终止本主协议。
13.13不可抗力:如果由於政府限制丶有关的证券交易所丶结算公司或其他市场采取紧急应变措施或暂停交易丶民事动乱丶恐怖活动或有恐怖活动的威胁丶天灾丶战争丶罢工或任何一方不能控制的其他情况,直接或间接使协议一方不能履约,以致另一方蒙受任何损失,则不能履约方无须就此承担责任。
13.14通知:
(a)
本银行根据本协议向阁下发出任何通知丶请求丶证明丶要求或其他通讯,应依本条规定发给阁下当中任何一人(如阁下有超过一人,应视为已有效发给阁下全体人士),按本银行记录中阁下的最新地址或电邮地址寄发,或者透过由本银行指定的其他电子方式发送(包括但不限於在网站中特别指定供阁下使用的部份展示)。
(b)
所有通知丶请求丶证明丶要求或其他通讯,如由专人送递,须在送递时视为送达;如以预付邮资的信件送递,须在投寄後四十八 (48) 小时视为送达;如以电传丶环球银行财务电讯协会或图文传真发送,须在发送时视为送达;如以电报发送,须在发送後二十四 (24) 小时视为送达;如以电子邮件或本银行指定的其他电子方式发送,则须在发送後两 (2) 小时视为送达,但发件人必须没有收到拟收件方的通知指未有收到有关电子邮件或电子讯息。尽管有上述规定,如果本银行透过上述方式发给阁下的通知丶请求丶证明丶要求或其他通讯亦在网站中特别指定供阁下使用的部份展示,则该项通知丶请求丶证明丶要求或其他通讯在网站上展示时即视为已送达。
(c)
纵使上文另有规定,但在遵守第 6.7 条规定下,本银行如就本协议向阁下发出通讯,只要一连三个工作天在本银行总办事处或本银行全权酌处决定的分行的银行大堂张贴有关通知,即须视阁下已妥为收到该等通讯。此外,本银行亦可选择将该等通知的副本按第13.14(a) 条规定送交阁下作为参考。
13.15转让:
(a)
经本银行书面同意,阁下可转让丶转移或以其他方式处置本主协议下的任何权利或责任。本银行可全权酌情向任何其他人士转让丶转移或以其他方式处置全部或任何权利或责任。
(b)
纵使本银行业务有变或由其他人士继承,本主协议的一切条文及根据本主协议发给本银行的一切指示,应维持有效,同时对阁下的继承人及允许受让人具有约束力。
13.16再转委:本银行有酌处全权,再转委任何代理人或第三者履行本协议下全部或任何责任。
13.17管辖语言:如果本主协议英文本中的任何条款与本主协议中文本的有关条款有所抵触,概以英文本为准。
13.18《合约(第三者权利)条例》:任何人士如非本主协议一方将不可藉香港法例第623章《合约(第三者权利)条例》取得强制执行或享有本主协议中任何条款利益的权利。撤销或更改本主协议无须获得非本主协议一方的任何人士之同意。
13.19适用法律和司法管辖权:本主协议受香港法律管辖,并须按香港法律诠释。阁下不可撤销和无条件地接受香港法庭的非专属司法管辖权。
 
 
第2部份 证券买卖服务章则及条款
 
下列章则及条款不拟尽录所有规定并必须与主协议其他规定一起阅读,包括(但不只限於)第1部份所载的一般章则及条款。如本第2部份的条款,与本协议第1部份任何条款抵触,应以本第2部份的条款为准。
 
1证券买卖服务
1.1本银行兹获委任及授权根据本协议所载章则及条款为阁下提供证券买卖服务。
1.2在符合适用的法律及规例之规定下,本银行有绝对且不受约束的权利和酌情权,自行挑选股票经纪或代名人执行阁下有关交易的指令或指示,而不论本银行是否(直接或间接地)对该等股票经纪或代名人拥有任何权益。
1.3在符合适用的法律及规例之规定下,本银行向任何股票经纪或代名人发出的任何指令或指示时,本银行可以按其绝对且不受约束的酌情权认为适当者,以阁下或本银行本身的名义发出,并可将阁下的指令或指示连同本银行其他客户的指令或指示一并发出。
1.4在符合适用的法律及规例(包括但不限於金管局或证监会发出的任何守则或指引)之规定下,本银行可依据本银行绝对且不受约束的酌情权决定的任何章则及条款以及豁免规定,聘用任何股票经纪或代名人,而且,本银行无须向阁下透露本银行与股票经纪或代名人订立的合约的章则及条款,但该等合约的章则及条款(倘适用)应对阁下具有约束力。
1.5在符合适用的法律及规例之规定下,本银行有权基於本身利益就为阁下进行的交易(包括但不限於出售丶买入丶认购证券以及/或其他证券交易)接受及收取负责进行交易的股票经纪所给予的回扣丶利益丶经纪费或佣金的回佣及/或其他好处,供本银行全权使用和享受。
1.6纵使本协议另有规定,阁下明白由於市场情况,股票经纪可能无法执行指令或指示。如果本银行为本银行的客户(包括阁下在内)就同一家公司丶类别和面额的证券向股票经纪发出的交易指令或指示只有部份而非全部得以执行,本银行将即时按其酌情决定的公平及合理基础,将已完成的交易合约分配给阁下以及本银行的其他客户。
1.7阁下兹明示确认及同意由於市场情况,有关股票经纪可能未能为阁下取得最佳的现行证券买价或卖价。
 
2指示
2.1阁下发出的一切交易指令或指示:(a) 如要求按现行市价进行交易,则按股票经纪可在股票市场取得的价格进行交易;(b) 如限价交易,则在出售证券时,按限价或高於限价进行交易;而在购入证券时,须按限价或低於限价进行交易。如未能符合上述条件(视所属情况而定),则不会执行有关指示。
2.2如阁下就在任何交易所买卖的证券发出指令或指示,除非阁下已指明指令或指示的有效期,否则未执行的指令或指示或(如属部份执行)未执行的部份,於该交易所有关交易日结束时应自动作废。为免生疑问,本银行於有关交易所交易日结束後收到的任何指令或指示,应转到该交易所下一个交易日执行,而本第2.2 条的前述规定应据此适用。 阁下明白及同意,本银行在有关交易所交易日结束後收到的指令,由於需要时间处理和执行该等指令以及其他原因,因此该等指令未必能够按该交易所下一个交易日的开市价执行。
2.3不论是否根据上文第1.6 条或其他的规定,指明数额的交易指令或指示可能只会部份执行。已执行的部份应对阁下具有约束力,阁下必须接受。如果没有指明指令或指示的有效期,指令或指示未执行的部份则按上文第2.2 条规定自动作废。如果已指明指令或指示的有效期,该指令或指示的未执行部份应仍然有效,直至该指令或指示被执行或期满(以较早者为准)或被阁下取消或阁下与本银行不时协议的期间时止。
2.4如果指令不能执行或不能全部执行,本银行无须立即通知阁下。
2.5本银行在收到买入证券(包括认购新发行证券)的指令或指示後,有权立即在指定帐户的结存款项及/或预先安排的可动用透支信贷中,耳记或保留相等於指示购入或认购证券的全部价值百分之百或按本银行绝对且不受约束的酌情权认为合适的较低百分率的款额,直至本银行确实收到股票经纪的通知,确认以下任何一项为止:有关指令无法全部执行,或根据上文第1.6 条或其他规定,有关指令或指示只有部份获得执行,或如属认购新发行证券,认购新发行证券的申请完全失败,或由於超额认购以致只能申请成功申请部份证券;届时本银行可发放所指定或保留超出买入或认购证券所需的费用。但是,如果指定帐户中的可动用资金或预先安排的透支信贷不足以应付买入或认购证券所需,则本银行有权不受理或不执行有关指令或指示。阁下进一步同意,确保在阁下发出买入证券的指示时,指定帐户中有足够的可用资金用於交收。尽管有上述规定,即使阁下在发出指示时阁下在指定帐户并无足够的可用资金用於交收,本银行仍可按其绝对且不受约束的酌情权继续执行阁下买入证券的指示,而无须另行通知阁下;在这种情况下,阁下须在发出有关指示後,尽快将足够的可用资金存入指定帐户以供交收。阁下同意,阁下须对阁下的全部交易指示负责,包括买入证券而有关的买价总额超过阁下指定帐户中的可用资金的任何指示。
2.6如果本银行收到股票经纪的通知,确认阁下买入证券或认购证券的指令或指示已经执行,或合约不能完全执行时,而本银行已根据上文第1.6 条或其他规定向阁下配发证券,则本银行有权立即将买入或认购证券应支付的款项(包括但不限於已支付或应支付之买价丶费用丶佣金丶印花税丶税项或徵费及各种合理地招致或应招致的开支)全数从指定帐户中扣除。
2.7本银行收到股票经纪交来的由阁下指示买入的证券的临时票据及/或其他有关文件後,才有责任从阁下的指定帐户中扣除买入证券的资金。该等代理人或经纪如有任何延误或错失,除因本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的疏忽或故意失责外,本银行无须负责。
2.8就本银行所取得或买入的证券,阁下确认:
(a)
本银行获授权在收到合资格证券以外的其他证券後,立即将之转至本银行的代名人名下或本银行全权酌情指定的其他机构或代理人名下,为阁下持有,而无须事先通知阁下。就上述转移和保管合理招致的一切费用和开支应全数由阁下承担和支付给本银行;及
(b)
对於合资格证券,除非阁下有相反的指示,否则本银行获授权将本银行不时为阁下取得的所有合资格证券(指仍是临时票据形式者)全部存於中央结算系统存管处。
2.9只有在符合以下条件的情况下,本银行方会接受为阁下出售证券的指示,但经本银行另行规定或接受者(本银行有不受约束的酌处全权)则除外:
(a)
阁下或阁下的授权人士/授权代表已将有关证券存入本银行或过户给本银行或就此作出安排,而该等要求将证券存入本银行或过户给本银行的指示已经执行;及/或
(b)
阁下或阁下的授权人士/授权代表已妥为签署或促使他人签署转让文件或卖据,或已妥为背书使该等证券得以自由过户所需的有关该等证券的其他文件或所有权证据。

阁下进一步同意在发出出售证券的指示时,确保证券帐户中有足够的证券以供交收。除非阁下出示证券借贷文件供本银行查核并令本银行感到满意,否则不准沽空。
2.10即使阁下并未遵守第2.9条的规定,本银行在收到有关指示後,即有权从指定帐户的结存款项及/或预先安排的可动用信贷中,耳记或保留不少於卖盘价值百份之百或任何百份率(由本银行全权评定)的金额,直至 (a) 证券已存入或过户给本银行或本银行的代名人,或 (b) 本银行实际收到本银行的经纪或代理人的通知,确认有关指示无法执行。
2.11本银行获授权在为阁下执行出售证券的指令或指示时,自阁下交付本银行的证券(包括记名证券及/或合资格证券,视所属情况而定)拨出丶提取及/或动用适当数量的有关证券,以便本银行能够按指示完成出售证券。
2.12按指示出售有关证券所得款项净额,经扣除所有经纪费丶佣金丶印花税丶联交所徵费丶其他合理招致的收费和开支後,须首先用以(完全地或局部地)支付和清偿阁下在本主协议下所欠本银行而到期偿付的所有债务(倘有);如仍有盈馀,则存入指定帐户。
2.13本部份中所用的"指定帐户"一词,应指:(a) 对以港币执行的交易,单指港币指定帐户,本银行在履行本部份所订定的责任时,无责任考虑外币指定帐户的任何贷方结存;以及 (b) 对以港币以外的任何货币执行的交易,单指外币指定帐户,本银行在履行本部份所订定的责任时,无责任考虑港币指定帐户的任何贷方结存。
 
3交收
3.1本银行以代理人身份为阁下完成交易,须在执行交易两(2)个交易日後交收,或按本银行或有关交易所或结算所所订定的其他时间 ("交收日") 交收。
3.2根据证券及期货条例第170(1) 条规定及在不限制第2.9 条规定的同时,阁下承诺在阁下发出出售证券的指令时,阁下须将证券交付本银行或另行就该项买卖进行交收。 如果阁下没有在交收日履行阁下的交收责任,本银行获授权代阁下买入应履行阁下交收责任所需的证券。阁下应按本银行的要求,就因执行上述买入指令和直接或间接与此有关的事宜或因阁下不履行阁下的交收责任而使本银行招致丶遭受或蒙受的各种损失丶损害赔偿丶利息丶诉讼丶要求丶申索或法律程序及本银行招致的各种合理费用及开支,向本银行作出充分弥偿。
3.3在不限制第2.5 条规定的同时,阁下承诺在阁下发出买入证券的指令时,阁下应给予本银行足够的可用资金,以便本银行可代表阁下充分履行阁下就上述买入指令的交收责任。如果阁下没有在交收日履行阁下的交收责任,本银行获授权将阁下帐户中的任何证券(包括所买入的证券)过户或出售,以履行阁下的交收责任。阁下应按本银行的要求,就因执行上述出售和直接或间接与此有关的事宜或因阁下不履行阁下的交收责任而使本银行招致丶遭受或蒙受的各种损失丶损害赔偿丶利息丶诉讼丶要求丶申索或法律程序及本银行招致的各种合理费用及开支,向本银行作出充分弥偿。
 
 
第3部份 托管服务章则及条款
 
下列章则及条款不拟尽录所有规定并必须与主协议其他规定一起阅读,包括(但不只限於)第1部份所载的一般章则及条款。如本第3部份的条款,与本协议第1部份任何条款抵触,应以本第3部份的条款为准。
 
1托管服务
1.1本银行兹获委任及授权根据本协议所载章则及条款为阁下履行托管服务。
1.2在遵守证券及期货条例及根据其订立的规则及规例之规定下,阁下兹授权本银行,就阁下所交付本银行或本银行为阁下所买入或取得或本银行所持有作保管丶抵押或其他用途的一切证券:
(a)
以阁下名义或本银行或本银行代名人名义或任何结算所指定的代名人名义登记;
(b)
把证券交付本银行全权酌情决定的银行丶托管人或其他机构的指定帐户保管;以及/或
(c)
如属合资格证券,把本银行全权酌情决定的合资格证券数额,交付中央结算系统存管处保管,或以中央结算公司或中央结算系统代名人的名义登记或重新发行。
1.3本银行保留权利拒绝接受存放证券或不接受再次存放的要求。
1.4对於阁下名下或任何第三者名下的证券,在不限制第1.3条规定下,本银行可不接受存放该等证券,除非该等证券为记名形式,以阁下名义或中央结算系统或有关结算所名义登记,同时阁下须向本银行提供该等记名证券的所有权文件。
1.5除另有协议外,阁下兹授权本银行代阁下收取存放在本银行的证券的股息丶利息及其他收益款项或资金,同时采取本银行或本银行代名人认为适当的行动以收取上述各项,费用由阁下承担。经扣除一切有关合理招致的费用丶成本及支出後,所收到的款项,应存入指定帐户内。如该等证券乃本银行为众多客户持有的相同证券的一部份,则阁下应享有按比例计算的权益份额。
1.6就有关已存入本银行而并非以本银行名义登记的所有证券,本银行或本银行的代名人获授权按本银行的全权酌情权决定进行以下各项:
(a)
如任何证券到期或被提前通知赎回,在收取应收款项後将有关证券交出;但在证券被提前通知赎回的情况下,除非在接获赎回通知後阁下以书面指示本银行交出证券以供赎回,否则本银行和本银行的代名人并无责任交出证券;
(b)
如须以多於一种货币支付任何证券的款项,本银行或本银行的代名人可以指定帐户所采用的货币收取该等款项,亦可以本银行全权酌情决定的货币收取该等款项;
(c)
如果管辖证券的法律或管辖本银行或本银行代名人的业务的法律有所规定,则代表阁下作为证券的拥有人填妥和交付证券的所有权证明书丶声明或资料;
(d)
如目前和此後有任何有效的法律丶规例或命令宣称任何证券持有人有责任就任何证券采取或不采取任何行动,或有责任就任何该等证券应支付或分派的任何款项采取或不采取任何行动,则本银行和本银行的代名人须遵守该等法律丶规例丶命令的规定;
(e)
以临时形式的证券,换取正式的证券;
(f)
将阁下可享有的碎股出售或处置,利益完全归於本银行;
(g)
在本银行或本银行的代名人认为适当时,或如本银行或本银行的代名人认为没有可能取得阁下的指示,或如阁下没有在合理时间内回应本银行或本银行的代名人请求给予指示,或如本银行或本银行的代名人认为寻求阁下的指示将会引起不必要的延误或开支,则本银行和本银行代名人可就有关证券采取任何行动,行使任何权利和履行任何责任。
1.7在遵守进行有关证券买卖的交易所及/或保管证券的结算所(倘适用)的规则及规例下,阁下可按後述方式随时提取证券:如属联交所上市证券,须预先三(3)个营业日给予本银行书面通知;如属任何其他证券,须预先十(10)个营业日给予本银行书面通知,通知书须由授权人士/授权代表适当签署,但:
(a)
如该等证券正在办理过户手续,过户给本银行代名人及以本银行代名人的名义进行登记,或者已提交办理以中央结算公司或中央结算系统代名人或任何其他结算所或其代名人的名义登记或重新发行的手续,则在该等证券完成登记并为本银行的代名人所收到,或该等证券已可自中央结算系统存管处或有关结算所或其代名人提取之前,阁下无权提取该等证券;及
(b)
如果阁下欠本银行债项,则如本银行酌情决定任何上述提取可能影响或损害其就该债项对阁下的权利,则阁下不得作出任何上述提取;及
(c)
只要本银行交回阁下的证券与本银行原来接受的属於同一类别丶面额丶面值及具有同等权益(但须考虑期间发生的资本重组),则本银行无责任向阁下交回其编号与原来交给本银行者完全相同的证券;及
(d)
就提取各类记名证券而言,提取数量须为同类证券最低面额的倍数(不论是否以一手为单位),同时须在阁下选择并经本银行同意的地点进行;及
(e)
就提取合资格证券而言, 如阁下要求:
(i)
可提取记名形式的合资格证券,以及提取新的或旧的证书,但须视乎有否所要求的证书类别和数量可供提取。提取的证书,须以一手或中央结算公司规定的其他面额为单位;或
(ii)
合资格证券可过户给另一中央结算系统参与者帐户以供提取,在此情况下,本银行经执行上述过户指示後,阁下即被视为已提取该等合资格证券,而本银行并无责任确保阁下指定的有关中央结算系统参与者已收到该等合资格证券,亦无责任向该参与者求证其将依照阁下的指令持有该等合资格证券。

本银行将有关证券交付予持有该等交付指示的人士後,本银行的交付责任即完全完成。尽管有上述规定,(a) 阁下可根据本主协议的条款指示本银行出售有关证券,而不必出示任何交付指示;及 (b) 本银行保留权利要求阁下亲自前往提取有关证券。
1.8.除第3条所载情况下,本银行或本银行的代名人并无责任:(a) 把收到的通知和通讯转交阁下,亦无须因为未就任何该等通知或通讯所载事项通知阁下,使阁下没有足够时间发出指示给本银行而承担责任;(b) 就供股丶催缴股款丶换股丶收购建议丶赎股丶股息丶息票丶付款或任何相类事项或就上述各项采取任何行动向阁下查证或通知阁下;(c) 把本银行收到的有关证券的委托书发送给阁下,或通知阁下收到该等委托书。
1.9除第2.1条另有规定外,本银行或本银行的代名人可就下列各项全权酌情行事:就出席任何证券的会议或表决;就该等证券的任何认购丶换股或其他权利;就该等证券的合并丶统一丶重组丶接管丶破产或无力偿债诉讼丶和解协议或债务安排或者就此或就其他事宜存放任何证券。本银行或本银行的代名人并无责任对上述各项进行调查或参与上述各项或采取任何确认行动,但按阁下的书面指示并在本银行要求的条件丶弥偿及作出开支拨备的情况下进行的则除外。
1.10阁下应按本银行的要求,向本银行支付本银行不时决定的所有保管费,以及本银行就履行本协议下的职责而合理招致的各种费用丶开支和开销。
1.11阁下同意,有关存入本银行的证券的一切风险概由阁下自行承担,但因本银行履行本主协议下的职责时有疏忽丶故意失责或欺诈行为而使阁下蒙受的损失或损害则除外。但在任何情况下,本银行的责任只限於本协议章则及条款第1部份第11.7条所规定的范围。
1.12对於阁下蒙受的任何损失或损害,包括但不限於从所收到的任何资金或款项(以徵税或其他方式)作出扣减,不论是否由於本银行或本银行的代名人处理或处置证券或交易而引致的,本银行或本银行的代名人均无须负责,但如该等损失或损害是因本银行丶本银行的授权人员丶雇员丶代理人或代名人疏忽丶故意失责或欺诈行为引致则除外。
1.13阁下同意:(a) 对以港币执行的交易,本部份中所用的"指定帐户"一词,应指港币指定帐户;(b) 对以港币以外的任何货币执行的交易,本部份中所用"指定帐户"一词,应指外币指定帐户。
 
2联交所上市证券规定
2.1本第2条所载规定只适用於联交所上市证券。
2.2阁下可委派本银行或本银行的代名人为代表,出席证券持有人会议并在会议上表决,或其他相似目的,或指示本银行行使该等证券的权利或权益,或参与其他影响到该等证券的行动丶交易或事情。如有任何权利丶权益或事情影响到该等证券,而阁下对此享有权益,阁下会获得通知。本银行无责任按阁下的指示行事,除非阁下在有关事情的发生日期至少五(5)个营业日前,以书面形式发指示给本银行,以及直至本银行或本银行的代名人已获得合理满意的弥偿及/或担保,将获偿还因此可能招致的一切费用丶支出或债务。
2.3如任何该等证券供股,则下列规定应告适用:
(a)
本银行或本银行的代名人将在收到有关供股文件後,在合理时间内通知阁下。
(b)
如阁下没有在本银行指定给予回覆的期限内向本银行发出指示,则以下规定适用:(i) 如有关的供股权丶认股权证或期权并非强制认购者,则必须视阁下已不可撤销地放弃阁下就该等供股权丶认股权证丶期权所拥有的全部权利,转由本银行全权处理该等供股权丶认股权证丶期权;(ii) 如有关的供股权丶认股权证或期权乃强制认购者,本银行有酌处全权,将部份的记名证券变现以筹集足够资金认购该等强制认购新股,或代阁下付款以认购该等新股,而该等款项乃本银行为阁下垫付的款项,须以记名证券作为抵押。阁下须按本银行的要求,向本银行偿还该等款项连同该等款项的利息,有关的利率和其计算办法由本银行合理地决定。该等记名证券在款项偿还前仍须作为偿还款项的抵押品。
(c)
即使阁下指示本银行行使该等供股权丶认股权证丶期权以认购配售新股,除非本银行在上文第2.3(b)条所指的期限内收到足够的可即时动用的款项,否则本银行无责任认购该等股份,而第2.3(b)条的规定应告适用,犹如阁下并未及时向本银行发出指示一般。
(d)
因阁下行使或本银行代阁下行使供股权或者认股权证丶期权而获得分配的所有股份(但不包括阁下已放弃并转由本银行享有者),均属於记名证券或合资格证券的一部份。
 
3留交信件及直接邮寄服务
3.1本银行可全权酌情为阁下提供留交信件或直接邮寄服务。本银行保留权利拒绝提供该等服务而无须申述原因。
3.2在遵守第3.1条规定下,阁下兹指示本银行按阁下指示领取丶接收丶整理及保管给阁下的一切通信,包括但不只限於确认单丶合约单据丶交易通知书丶发票丶报告丶传票丶招股章程丶信件丶结单丶通知丶通讯及其他与证券或证券帐户有关的文件(分别及共同称为"通信")。本银行兹获授权担当阁下的代理人,领取丶接收丶整理及保管该等通信。於本银行收到之日,一切通信应视为已由阁下所收到。
3.3本银行将保留一切通信,直至:
(a)
如提供的是留交信件服务,由阁下领取通信,或按第3.5条规定另外处置;或
(b)
如提供的是直接邮寄服务,按第3.6条规定所载方式把通信发给阁下。

本银行无责任随时通知阁下收到任何通信,亦无责任检查丶核对当中的内容或按之行事或作出评论或将之通知阁下。
3.4如阁下已指示本银行提供留交信件服务,阁下须向本银行提供领取通信书面指示,包括:
(a)
代阁下领取通信的人(等);
(b)
查核领取通信人(等)身份的方法(查核方法必须为本银行接受者)
(c)
在特殊或一般情况下本银行就任何其他事项所需要的指示。

除该等书面指示所指明者外,本银行无责任查证领取通信人的权力或身份。於阁下的授权人士代阁下领取通信时,阁下应视为已收妥。
3.5如本银行收到的通信,阁下或阁下的授权人士未有在十二(12)个月内按第3.4条规定领取之,本银行可全权酌情就该十二(12)个月内收到的通信:
(a)
按阁下最後书面通知本银行的地址发送给阁下,风险及费用由阁下承担。发送给阁下的一切通信,如已填妥地址丶贴上邮票及投邮寄出,於投寄时作已交付论;或
(b)
按本银行认为适当的方式销毁通信而不另行通知阁下。
3.6如阁下已指示本银行提供直接邮寄服务,则於每个历月最後一个营业日,按阁下最後书面通知本银行的地址,以挂号方式(有需要时用空邮)把通信发送给阁下,风险及费用由阁下承担。地址如有更改,须预先十(10)个营业日书面通知本银行方为有效。本银行发给阁下的一切通信,如已填妥地址丶贴上邮票及投邮寄出,於投寄时作已交付论。
3.7阁下明白如由本银行代阁下保管通信,可能会因为时间的过去或其他原因而失去若干权利或机会,或就通信中所载事项招致若干债务及额外支出丶罚款或损失。
3.8阁下明白及同意,本银行无须就因本第3条所载服务而引起或与之有关的任何事项承担责任,包括但不只限於任何损失(包括失去权利)丶损害赔偿丶罚款丶费用丶支出丶索偿丶行动丶法律程序丶要求,或延迟支付通信中所通知或要求的任何款项丶行使任何权利或履行任何责任,或延迟丶错误或遗漏接收丶领取丶整理丶投寄丶转交丶处置或保管或遗失该等通信,除非有关责任,是由本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的疏忽或故意失责引致。
3.9阁下须按本银行要求,支付本银行就本第3条所载的服务不时决定收取的一切服务费,以及本银行就履行本协议下的职责而合理招致的各种费用丶开支和开销。
3.10阁下兹授权及请求本银行代阁下及(如本银行酌情认为适当)以阁下名义,发出任何及一切指示,签署任何及一切文件及采取本银行酌情认为必需或适当的任何及一切其他行动,通过本银行任何分行或任何其他有关各方,把通信转交阁下。阁下兹授权本银行酌情发出书面通知给有关各方以转交通信或履行本银行根据本协议提供的服务。
 
 
第4部份 非全权委托投资顾问服务章则及条款
 
下列章则及条款不拟尽录所有规定并必须与主协议其他规定一起阅读,包括(但不只限於)第1部份所载的一般章则及条款。如本第4部份的条款,与本协议第1部份任何条款抵触,应以本第4部份的条款为准。
 
1委任本银行及本银行的职能
1.1就後述各项,本银行兹获委任为阁下的投资顾问并受本部份所载章则及条款规限:由阁下所指定及获本银行接受根据本第4部份提供顾问服务,所不时交付或在有关证券帐户保管的一切证券;由阁下指明及获本银行接受根据本第4部份提供顾问服务,所不时存入有关指定帐户的一切款项;以及由指定证券帐户所持有的证券("投资组合")产生的一切款项。
1.2阁下兹授权本银行履行以下任何或一切服务:
(a)
在非全权委托基础上,以及在个别情况下遵照阁下指示,以阁下代理人名义代表阁下及以阁下名义行事,把投资组合中款项进行投资,买入及认购证券,以及交换丶出售及处置投资组合内之证券;
(b)
选择本银行不时认为适当的股票经纪执行阁下的指示,以及代表阁下与该等股票经纪处置事务;及
(c)
提供本银行与阁下不时协议的其他服务。
1.3本银行可不时应阁下要求或主动向阁下提供市场观点丶研究产品丶投资意念丶对特定投资项目及风险管理机会的意见丶或投资建议(统称为"投资资讯"),阁下可自行判断全部或部份接纳或不接纳。本银行提供任何投资资讯给阁下时,须考虑阁下的财政状况和投资经验以及投资组合的目标及限制(根据阁下与本银行不时协议者)。
 
2声明丶保证及确认
2.1阁下兹向本银行声明阁下现在或将来:
(a)
对金融及税务事宜有充份的知识,经验及了解,能够评估投资资讯丶所指示本银行执行的交易所受到的规管以及本银行可能订立的法律章则及条款;
(b)
能够就指示本银行执行的该等交易的重大章则丶条款及风险作出投资决定,以及基於本身的财政状况丶投资经验及投资目标考虑该等交易是否适当;以及
(c)
有财力承受因进行交易或买卖证券所引致的亏损风险。
2.2每次阁下根据本主协议发出指示给本银行,阁下确认:
(a)
该投资组合并非由本银行管理丶监察或监督,阁下须负上全责管理丶监督及监察该投资组合;
(b)
阁下以投资资讯为基础,经(i)阅览阁下认为有关的证券及交易资讯丶(ii)作出提问并寻求阁下认为需要的独立意见及(iii)基於阁下的财政状况丶投资经验及投资目标考虑该等证券及交易是否适当後,决定指示买入或出售证券或参与交易或采取行动,责任及风险须自行承担风险;
(c)
本银行无责任更新已提供给阁下的任何投资资讯。在投资资讯提供给阁下後才发生的事件,可能令投资资讯不能再反映现况,本银行并不保证该等证券的走势会与投资资讯脗合;以及
(d)
阁下指示本银行进行的交易,可能出现於第7部份所载风险披露声明中的任何或一切风险。
 
3产品规格
3.1如本银行就任何衍生工具产品包括期货合约及期权,向阁下提供投资意见或其他服务,本银行将应阁下要求,同时在不违反任何法例或限制下,向阁下提供有关该等衍生工具产品的发行机构产品规格丶任何招股章程或其他招售文件。阁下同意及确认,在符合适用的法律及规例之规定下,从第三者(包括任何证券或有关衍生工具产品的发行机构或交易对手)处获得或发放并提供给阁下的任何资讯,不论是产品规格或其他资讯,究竟准确或正确与否,本银行概不负责。
 
4费用丶成本及支出
4.1本银行提供的非全权委托投资顾问服务须收取费用,本银行一经同意向阁下提供该等服务,将向阁下颁布有关收费,本银行经给予阁下三十天通知,可不时更改收费率。
4.2本银行提供本协议所载服务及在提供服务之限度下之投资组合管理服务所合理招致的一切费用及支出(包括一切税项丶徵费丶经纪佣金丶佣金及费用),阁下同意付还本银行。本银行因 (a) 行使或未能行使本银行在本主协议下的权利或履行本主协议下的任何职责,(b) 依赖阁下提供的任何资料,(c) 任何授权人士对该投资组合作出任何处置,或本银行真诚地按由代表阁下的任何人士发出或声称发出的指示行事,或 (d) 该投资组合遭扣押或执行其他法律程序,以致本银行蒙受或承担任何债务丶损害赔偿丶索偿丶要求丶行动或诉讼及所有本银行合理承担的一切费用及支出,阁下同意按要求对本银行作弥偿。
4.3本银行就阁下结欠本银行的一切款项,对该投资组合拥有留置权,不论欠款是现在或将来的丶实际或或然的及属於何种货币。本银行可随时(按本银行认为适当的方式及章则,费用由阁下承担)运用该投资组合的收益(或为阁下持有的或须付予阁下的任何其他款项)偿还该等欠款,同时基於此目的把任何款项由一种货币兑换为另一种货币。
4.4纵使本主协议终止,本主协议明示对本银行作出的弥偿,应持续有效及对阁下具有约束力,同时应附加於及不影响法律允许的任何其他弥偿。
 
5本银行的责任
5.1阁下特此承诺应本银行请求追认及确认本银行为适当履行本协议下职责所依法作出或促使作出的任何行为或事情。
5.2本银行或本银行任何主管人员丶董事丶雇员丶代理人或代表无须对後述各项承担责任:失去令该投资组合增值的机会丶该投资组合减值丶在事实或判断上有错误或法律错误;该投资组合出现投资亏损;或在执行本主协议上的任何行为或不作为。但本银行履行本协议下职责如有欺诈丶故意失责或疏忽行为则例外。
5.3在符合适用的法律及规例之规定下,对於任何专业顾问丶经纪丶交易商丶代理人或任何缔约方或根据本协议聘用的任何人士的作为或不作为,本银行无须承担任何责任,除非该作为或不作为乃本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人之疏忽丶故意失责或欺诈行为所引致。
 
 
第5部份 互惠基金服务章则及条款
 
下列章则及条款不拟尽录所有规定并必须与主协议其他规定一起阅读,包括(但不只限於)第1部份所载的一般章则及条款。如本第5部份的条款,与本协议第1部份任何条款抵触,应以本第5部份的条款为准。此外,就任何单位交易,如本第5部份的条款,与第2部份的条款抵触,应以本第5部份的条款为准。
 
1服务范围
1.1本银行兹获委任为阁下的代理人以执行阁下的指示持有丶认购丶买入丶转换丶转移或赎回单位,或不时执行阁下拟就或须就基金发出的而本银行同意处理的任何其他指示,但均须受本主协议的章则规限,包括代阁下发出指令或要求以认购丶买入丶转换及赎回单位,以及将有关文件及款项转给适当的基金代表。本银行可委任及使用分代理人执行本主协议下的职责。
1.2阁下特此明示同意及授权本银行根据本主协议持有所认购或转给阁下的任何单位,或根据本主协议章则及条款包括但不只限於第3部份章则及条款安排托管该等单位。
1.3阁下又授权本银行按阁下指示转换丶转移丶赎回或以其他方式处置本银行或本银行代名人为阁下持有的任何单位。本银行获阁下明示授权向有关基金代表转达阁下的指示,以转换丶转移丶赎回或以其他方式处置为阁下持有的任何单位,以及代阁下签署一切必需或有关的文件。
1.4如阁下拟认购丶买入丶转换丶转移或赎回任何单位,或查询及修改阁下持有单位的任何细节,阁下同意本银行可按阁下指示,作出必需的安排以进行该等事情(包括安排由指定帐户转拨资金)以及从指定帐户扣付任何有关支出丶佣金丶费用及任何其他成本,以及/或将赎回或转移所得款项,经扣除任何有关支出丶佣金丶费用及其他成本後,存入指定帐户内。
1.5阁下确认有关执行阁下认购丶买入丶转换丶转移或赎回单位指示的通知单或确认书,有关基金代表将发给本银行或本银行代名人。本银行可自行或促使代名人发另外的结单给阁下。
 
2指示
2.1阁下发给本银行的指示必须清楚和清晰,一切事务处理丶交易及指示,必须遵守本银行与有关基金的基金代表就认购丶买入丶转换丶转移及赎回单位及其他附带事项所订定的规范程序,包括但不只限於该基金所适用的交易日及交易期限("程序")。本银行无责任按照口头指示行事或对之作回应。阁下可通过任何该等设施,以书面发出认购丶买入丶转换丶转移或赎回单位指示,但在一切情况下必须遵照本银行规定的方式。阁下须负上全责,确保申请书或请求书中所载资料在各方面均属详尽准确。本银行不负责查核该等资料是否详尽准确。如阁下因填写申请书或请求书有错或有遗漏而承担任何後果或损失,本银行概不负责。
2.2本银行须待收到後述各项,方接受认购丶购入丶转移或赎回单位的指示:(a) 已签署妥当的申请书或请求书,格式为本银行规定者,或如本银行已有指明,格式为有关基金所规定者;(b) 如属认购或购入,须待收到款项;以及 (c) 任何其他必须的资料或文件。
2.3本银行无责任随时接受任何指示,而拒绝接受指示亦无须申述理由。然而,本银行一经接受代表阁下发出的指示,则未得本银行书面同意,不得撤销或撤回指示。阁下同意本银行无责任执行任何指示以撤销丶更改或修改先前发给本银行的指示;如先前的指示已完成执行,或本银行认为没有充足时间或不能执行指示以撤销丶更改或修改先前的指示,本银行无须对阁下因此蒙受或招致的任何损失或支出承担责任。
2.4阁下明白及同意,视乎当前情况,阁下发给本银行的指示,可能无法执行,阁下同意因此招致的一切损失,应由阁下承担,除非有关损失是因本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的疏忽或故意失责引致者。阁下又同意,因执行阁下指示的方式或选择的时间所招致的损失,本银行无须承担责任。此外,因通讯设施失灵或故障或其他非本银行所能合理控制及预期的原因,以致阻延传送或执行指示,本银行无须承担责任。
2.5单位的实际交易买卖价,是由基金根据最新的设立文件及招股文件及程序而订定。本银行或本银行代表在任何时候所报的资料只供参考。
2.6在不影响上文第2.3条规定下,如以本银行或本银行代名人名义持有的不附带以任何人包括本银行为受益人的抵押丶留置权或其他抵押权益的任何单位数目或数额不足,本银行可全权酌情完全或部份拒绝接受赎回该等单位的指示。
 
3单位信托储蓄计划
3.1本银行设有单位信托储蓄计划,让客户每月定期投资购入若干基金单位。本银行保留权利酌情接受或拒绝让阁下申请参与单位信托储蓄计划。此外,本银行保留权利酌情将任何基金纳入单位信托储蓄计划,或自单位信托储蓄计划剔除,而不先行通知阁下。如阁下参与本银行的单位信托储蓄计划,本第3条规定应告适用。
3.2阁下同意每月按提交本银行的申请书中所指明的数额供款,以购入单位信托储蓄计划基金单位。除本银行另有订明外,单位信托储蓄计划各基金的每月最低供款额为1,000港元(或本银行预先三十天通知阁下不时修订的其他指定数额)。
3.3除不时生效的法例及/或规例另有规定外,阁下开始每月供款前,无须就任何基金作出整笔的初始投资。
3.4阁下兹授权本银行自指定帐户支取单位信托储蓄计划的一切每月供款。本银行将在不时通知阁下的日子,每月自指定帐户支取供款。阁下承诺及同意在每月的支款日期前,将单位信托储蓄计划的供款,存入指定帐户。如指定帐户内的可用资金,不足以支付该月份的供款,则本银行无责任为阁下安排作出该月份的投资。
3.5如有下列情事,本银行无须预先通知阁下,即有权终止让阁下参与单位信托储蓄计划,不论是完全或部份停止投资於特定基金:
(a)指定帐户连续两个月没有足够的可用资金支付供款总额;或
(b)阁下持有的任何基金单位,低於该基金指定的最低持有额。
3.6本银行通常在收到来自指定帐户供款的下一个营业日,把阁下的每月供款进行投资;如该营业日并非有关基金的交易日,则於下一个营业日同时又是该基金的交易日进行投资。如有关基金的单位暂停买卖,本银行可於恢复买卖当日,把所收到的每月供款为阁下买入单位。而阁下的每月供款,自本银行收到及持有以至进行投资为止的期间,将不获计发利息。根据单位信托储蓄计划所认购或购入的单位的实际价格,应由有关基金按照最新的组织章程文件及招股文件以及有关程序订定。
3.7在不影响第2.3条规定下,如阁下发出指示以 (a) 终止参与单位信托储蓄计划;或 (b) 更改或修订阁下就参与单位信托储蓄计划所发出的现行指示,本银行必须在下个供款日期至少一个营业日前收到该指示,方为有效。如本银行收到阁下的终止参与单位信托储蓄计划指示或修改或修订单位信托储蓄计划的现行指示时,离该月份供款日期不足一个营业日,本银行有权按本银行所存档的阁下现行指示,从指定帐户支取阁下的每月供款,如阁下因此蒙受或招致任何损失或支出,本银行无须承担任何责任(因本银行丶本银行的授权人员丶雇员或代理人的疏忽或故意失责除外)。
 
4陈述丶保证及确认
4.1阁下明白本银行无权代任何基金接受认购丶购入丶转换丶转移或赎回单位的申请或请求。本银行收到已填妥的申请或请求或付款或材料,并不构成本银行或该基金接纳申请或请求。
4.2阁下明白该等基金并非本银行或本银行任何联营公司存款或其他责任,或获得本银行或本银行任何联营公司担保。
4.3阁下明白该等基金会有投资风险,包括可能蚀去所投资的本金。阁下兹声明及保证完全明白投资在该等基金涉及的风险,同时会向本银行或有关基金索取於交易当日可能存在的最新版本的招售备忘录丶招股章程或报告。
4.4阁下明白,除本银行根据第4部份给予阁下的意见外,本银行并无任何代表获授权代表本银行或任何基金就任何基金或任何其他投资项目提供意见或陈述。阁下同意审慎考虑本银行代表或任何基金代表就任何基金或任何其他投资项目所提供的意见或陈述,并作出提问及寻求阁下认为适当的独立意见。
4.5阁下保证基金并非由任何美国居民或合夥商号或法团或根据美国或其任何州丶领土或属土法例成立的其他个体认购或代之认购,同时承诺如阁下或受益人移居美国或其任何领土丶属土或其他司法管辖区,将即时通知本银行。
4.6阁下获发单位及进行基金买卖,本银行通常会收到该基金或基金代表的佣金,或获得折扣或回扣。阁下确认及同意本银行可就发出单位及其他基金买卖,自行保留所收到的任何佣金丶折扣或回扣。
4.7阁下表明有必需的法律身份丶权限及权力订立本主协议及本主协议预期的任何交易。本主协议应构成而嗣後任何单位交易将构成对阁下具有法律约束力及可强制执行的责任。
4.8本银行可应阁下请求向阁下提供基金产品规格及任何有关招股章程或招售文件。阁下同意及确认,在符合适用的法律及规例之规定下,本银行给予阁下的任何资料,不论是有关产品规格或其他资料,均由第三者提供或发放(包括任何证券或有关衍生产品发行商或交易对手),该等资料准确或正确与否,本银行不承担任何责任。
 
 
第6部份 衍生产品服务章则及条款
 
下列章则及条款不拟尽录所有规定并必须与主协议其他规定一起阅读,包括(但不只限於)第1部份所载的一般章则及条款。如本第6部份的条款,与本协议第1部份任何条款抵触,应以本第6部份的条款为准。此外,就任何衍生产品交易,如本第6部份的条款,与第2部份的条款抵触,应以本第6部份的条款为准。
 
1衍生产品交易
1.1本银行兹获委任及授权作为阁下的代理人根据本协议所载章则及条款为阁下执行衍生产品交易。本银行亦可以当事人身份根据本协议所载章则及条款为阁下执行衍生产品交易。
1.2就任何衍生产品交易,本银行可应阁下请求,向阁下提供载明有关衍生产品的规格丶性质及其他细节的产品规格丶招股章程或其他销售文件("衍生产品摘要")。
1.3阁下根据本主协议通过本银行执行任何衍生产品交易,所依据的基准是在执行衍生产品交易前,阁下将细读有关的衍生产品摘要(如有按上述第1.2条向阁下提供),同时充份明了该衍生产品的规格丶性质及其他有关细节以及涉及的风险。
1.4阁下明了及确认,衍生产品交易可规定於交收日("交收日")以现金或相关资产交收。
 
2指示
2.1本银行一经接获执行衍生产品交易的指示,而阁下必须在执行该项交易时支付款项("交易价值"),则本银行有权在指定帐户的贷方结存及/或预先安排的的透支信贷中,耳记或保留一笔完全相等於该项衍生产品交易金额的款项,或一笔本银行有不受约束的全权认为适当百份率的款项,直至本银行实际收到交易对手的确认书确认指示无法执行,本银行方会发放所耳记或保留的交易价值,但如指定帐户的可用资金及预先安排的透支信贷不足以支付交易价值,则本银行有权不受理或执行有关指示。阁下又同意在阁下发出指示执行该衍生产品交易时,须确保指定帐户中有足够的可用资金支付交易价值。纵使上文另有规定,本银行有不受约束的全权而无须再行通知阁下,即可执行阁下的指示以执行该项衍生产品交易,即使在阁下发出指示时,阁下指定帐户中的可用资金不足以支付交易价值,在此情况下,阁下在发出有关指示後应尽快将足够的可用资金存入指定帐户以支付交易价值。
2.2除非本银行(有不受约束的酌处全权)另外订明或接受者,如本银行执行有关衍生产品交易的指示,现须或将须(不论是基於送达通知,满足任何条件等)於有关交收日,以现金代阁下就衍生产品交易进行交收,则只有当指定帐户中的可用资金及预先安排的透支信贷,足以全数应付交收责任,本银行方接受指示,为阁下执行有关衍生产品交易。在有关衍生产品交易的责任仍然存续期内(或本银行酌情决定的其他期限),本银行有权自指定帐户的贷方结存及/或预先安排的可用透支信贷中,指定或保留该等数额(或本银行酌情决定的较低数额),直至本银行实际收到交易对手的确认书,确认交易无法执行,届时本银行将发还所指定或保留的数额。阁下又同意在发出指示执行任何衍生产品交易时,须确保指定帐户有足够资金及/或预先安排的透支信贷,可供衍生产品交易交收之用。纵使上文另有规定,本银行有不受约束的全权着手执行阁下的指示而不另行通知阁下,即使於阁下发出指示之时,阁下的指定帐户中没有足够的可用资金供衍生产品交易的交收,在此情况下,阁下发出有关指示後,应尽快存放足够的可用资金入指定帐户内,以供衍生产品交易交收之用。
2.3如所执行的衍生产品交易涉及相关资产,而本银行现须或将须(不论是基於送达通知,满足任何条件等)於有关交收日,以实物形式代阁下交付指定数量的资产,则除本银行(有不受约束的酌处全权)另有订明或接受者外,本银行须在下列情况下方接受指示:
(a)
於收到阁下的指示时,该等资产已贷记入阁下的证券帐户内;或
(b)
在本银行为阁下执行有关衍生产品交易前,阁下或阁下的授权人士/授权代表已将指定数量的资产,存入或安排存入或转给本银行。

在有关衍生产品交易的交收责任仍然存续期间(或本银行酌情决定的其他期限),本银行有权将阁下证券帐户中的或另外交付本银行的特定数量资产,指定作交收用途,在此期间阁下不得出售丶转让丶转移丶变卖或以其他方处置任何该等资产。阁下又同意在发出执行该衍生产品交易的指示时,须确保证券帐户中有足够数量的资产以供衍生产品交易交收之用。
2.4不论阁下有否遵从第2.3条规定,本银行在收到有关指示时,有权自指定帐户的贷方结存及/或预先安排的可用信贷中,指定或保留一笔不少於该特定数量资产100%全值(由本银行全权酌情估计)或任何百份率的款项,直至 (a) 特定数量的资产已根据第2.3条存入或转入本银行及指定作交收用途;或 (b) 本银行或本银行代理人实际收到确认该有关指示未能执行。
2.5在不影响上述规定下,本银行有不受约束的酌处全权随时:
(a)
不接受阁下就任何衍生产品交易的指令或指示而无须申述理由;以及
(b)
以公开代理人身份为阁下执行衍生产品交易,或要求阁下直接以当事人身份执行衍生产品交易,在此情况下,阁下须签署本银行所要求与该项衍生产品交易有关的一切文件。
2.6本部份中所用"指定帐户"一词:(a) 就以港币执行的交易,应单指港币指定帐户,本银行在履行本部份的责任时,毋须考虑外币指定帐户中的任何贷方结存;以及 (b) 就以港币以外的任何货币执行的交易,应单指外币指定帐户,本银行在履行本部份的责任时,毋须考虑港币指定帐户中的任何贷方结存。
 
3确认
3.1阁下根据本主协议通过本银行订立的每项衍生产品交易,将获本银行发给确认书,以资证明衍生产品交易的条款,该确认书载有足够的详细资料,以确定有关的衍生产品交易("确认书")。确认书将构成本主协议就有关衍生产品交易的补充及组成部份。就特定的衍生产品交易,如有关确认书的规定,与本主协议的规定有抵触,以有关确认书的规定为准。
3.2阁下承诺小心审阅所有确认书,在收到确认书三(3)个营业日内副署该确认书副本并将之送还本银行以确认其准确性。
3.3如阁下质疑任何确认书的准确性,须在收到或视为收到该确认书三(3)个营业日内(或本银行在有关确认书中指定的其他期限),以书面形式向本银行提出异议,并一并提交一切有关证据。
3.4如在第3.3条所载期限内,本银行未有收到阁下任何确认或异议,阁下将视为确认及接受该确认书的准确性,同时此後不容否认该确认书或其任何部份的准确性。在符合适用的法律及规例之规定下,本银行毋须就该确认书涉及的任何衍生产品交易,对任何申索承担责任,纵使该确认书因任何人士未获授权丶疏忽或其他原因而引致任何不符丶遗漏或偏差。
 
4衍生产品交易的交收及到期或赎回
4.1就任何会到期的衍生产品交易,除非於交收日就衍生产品交易采取适当的赎回行动,否则以下规定应告适用:
(a)
阁下有全责了解阁下在衍生产品交易中的权利及交易条款,以及就衍生产品交易的赎回采取适当行动。
(b)
如阁下未有在交收日前至少三(3)个营业日发指示给本银行:(1) 如衍生产品交易的赎回并非强制性的,阁下将被视为已不可撤销地放弃与衍生产品交易的赎回有关的一切权利及应占权益;(2) 如衍生产品交易的赎回是强制性的,本银行可全权酌情转让或出售证券帐户中任何证券,以履行阁下的交收责任。如本银行因出售证券或因与此直接或间接有关的事情,或因阁下未有履行交收责任,以致招致丶蒙受或承受任何损失丶损害丶利息丶行动丶要求丶申索丶法律程序等及所有本银行合理招致的一切费用及支出,阁下须按要求对本银行作出全数弥偿。
(c)
如阁下在交收日至少三(3)个营业日前,通知本银行就衍生产品交易的赎回采取适当行动,本银行无责任执行指示,除非及直至本银行在阁下发出指示时,收到足够的即时可用资金,否则上文 (b) 款规定应告适用,犹如阁下未有及时发指示给本银行。
4.2如衍生产品交易规定以现金或相关资产进行交收,则於交收日进行交收时,阁下承诺:
(a)
如该衍生产品交易规定在交收日以现金进行交收,阁下须在交收日前,向本银行提供足够的可用资金,令本银行得以代阁下完全履行交收责任。如交收日已届,但阁下未有履行交收责任,本银行获授权转让或出售证券帐户中任何证券,以履行阁下的交收责任。如本银行因出售证券或因与此直接或间接有关的事情,或因阁下未有履行交收责任,以致招致丶蒙受或承受任何损失丶损害丶利息丶行动丶要求丶申索丶法律程序等及所有本银行合理招致的一切费用及支出,阁下须按要求对本银行作出全数弥偿;及/或
(b)
如该衍生产品交易规定以交付相关资产的形式进行交收,阁下须在交收日前,向本银行交付指定数量的资产或以其他方式进行交收。如阁下未有在交收日或之前履行交收责任,本银行获授权代阁下买入必需的资产以履行阁下的交收责任。如本银行因买入证券及因与此直接或间接有关的事情,或因阁下未有履行交收责任,以致招致丶蒙受或承受任何损失丶损害丶利息丶行动丶要求丶申索丶法律程序等及所有本银行合理招致的一切费用及支出,阁下须按要求对本银行作出全数弥偿。本银行兹获授权自阁下交付本银行的资产组合中,拨用丶提取及/或应用有关数量的适当资产,以就衍生产品交易进行交收。
4.3在不影响上文规定下,本银行无责任不时通知阁下交收日将届,或代阁下采取任何行动,除非本银行在有关确认书中另有协议或另外与阁下备有书面协议。如本银行同意不时通知阁下任何交收日,或代阁下就任何衍生产品交易采取任何行动,可实施本银行认为适当的章则及条款。
4.4於交收日,本银行有权自指定帐户支取衍生产品交易整笔应付款项(包括但不只限於买入价丶一切费用丶佣金丶印花税丶税项丶徵费及其他所有合理招致的支出)。
4.5衍生产品交易在扣除一切经纪佣金丶佣金丶印花税丶费用及其他合理招致的支出後的所得净款项,应首先用於偿还(不论全部或部份)在本主协议下结欠本银行的一切债项(倘有),馀款(倘有)则存入指定帐户。
 
5确认
5.1阁下同意,不论阁下的指定帐户有多少可用资金,阁下仍须对本银行根据阁下的指示执行的任何衍生产品交易所产生的一切交收及其他责任负责。此外,阁下同意如本银行认为或怀疑阁下现在或,可能不能或不愿意履行阁下对衍生产品交易的交收或其他责任,本银行有不受约束的酌处全权,随时结清本银行代阁下执行的任何或一切衍生产品交易合约,在联交所或其他有关交易所买入相关资产以平掉淡仓,或在联交所或其他有关交易所卖出衍生产品以平掉好仓,或就有关衍生产品交易采取本银行全权酌情认为适当的其他行动。
5.2阁下同意及向本银行确认:
(a)
在符合适用的法律及规例之规定下,本银行无须对由第三者(包括任何衍生产品发行商或衍生产品交易对手)提供或发放予阁下的任何资料是否准确或正确负责,不论该等资料见於有关衍生产品摘要或别处;以及
(b)
本银行提供给阁下的任何衍生产品摘要仅为阁下所用,除非文意另有规定,将不会构成对阁下进行衍生产品交易之要约。
 
 
第7部份 风险披露声明
 
阁下要求本银行提供服务,即确认及同意已阅读丶完全明了及同意以下的风险披露声明。
 
买卖证券风险
证券价格时有波动,有时更会出现大幅波动。证券价格可升亦可跌,更可能会变成毫无价值。买卖证券既可能获利,亦可能出现亏损。

买卖创业板股票的风险
创业板股票涉及高投资风险。特别是在创业板上市的公司,既没有盈利往绩,亦无须提供将来的盈利预测。创业板股票的股价可能十分波动和流通性很低。阁下必须经过适当和审慎考虑,才作出投资决定。由於创业板市场的高风险及其他特性,因此更适合专业投资者及其他资深投资者。创业板股票的现行资料,只可在香港联合交易所有限公司营运的网站找到。创业板公司一般无须在宪报指定的报章刊登付款公告。如阁下对本风险披露声明的任何部份或对买卖创业板股票的性质及涉及的风险有任何疑问或不明了之处,必须向独立专业人士谘询意见。

在香港联合交易所有限公司买卖Nasdaq-Amex证券的风险
Nasdaq-Amex试验计划("该计划")证券是以资深投资者为对象。阁下在买卖该计划的证券前,必须先谘询本银行及专业顾问意见及熟悉该计划。阁下必须明白,该计划证券并不以香港联合交易所有限公司主板或创业板作为第一上市或第二上市证券受加以监管。

买卖期货及期权的风险
买卖期货合约或期权的亏损风险很大。在某些情况下,阁下蒙受的亏损,可能超出初期的按金。即使采用附带执行买卖盘,例如"止蚀"或"限价"盘,亦未必可以避免亏损。由於市场情况,可能无法执行止蚀或限价盘。阁下可能要在短时间内加补按金(补仓)。如不在限期内补仓,阁下可能会被斩仓。如阁下的帐户因此出现赤字,阁下仍须承担责任。因此,阁下在进行买卖前,必须先研读及明了期货合约及期权,并审慎考虑究竟该等交易是否适合阁下的财政状况及投资目标。如阁下买卖期权,阁下必须明了行使期权及期权到期的程序,以及在行使期权或期权到期时阁下的权利及责任。

- 买卖期货及期权的一些额外风险
本声明并不涵盖买卖期货及期权的所有风险及其他重要事宜旨。就风险而言,阁下在进行任何上述交易前,应先了解将订立的合约的性质(及有关的合约关系)和阁下就此须承担的风险程度。期货及期权买卖对很多公众投资者都并不适合,阁下应就本身的投资经验丶投资目标丶财政资源及其他相关条件,小心衡量自己是否适合参与该等买卖。

期货
"杠杆"效应
期货交易的风险非常高,由於期货的基本按金的金额较期货合约本身的价值相对为低,因而能在期货交易中发挥"杠杆"作用。市场轻微的波动也会对阁下投入或将需要投入的资金造成大比例的影响。所以,对阁下来说,这种杠杆作用可说是利弊参半。因此阁下可能会损失全部基本按金及为维持本身的仓盘而向上商期货存入的额外金额。若果市况不利阁下所持仓盘或保证金水平提高,阁下会遭追收按金,即须在短时间内存入额外资金以维持本身仓盘。假如阁下未有在指定时间内缴付额外的资金,阁下可能会被迫在亏蚀情况下平仓,而所有因此出现的短欠数额一概由阁下承担。

减低风险买卖指示或投资策略
即使阁下采用某些旨在预设亏损限额的交易指示(如"止蚀"或"止蚀限价"指示)也可能作用不大,因为市况可以令这些交易指示无法执行。至於运用不同持仓组合的策略,如"跨期"和"马鞍式"等组合,所承担的风险也可能与持有最基本的"长"或"短"仓同样的高。

期权
不同风险程度
期权交易的风险非常高。投资者不论是购入或出售期权,均应先了解其打算买卖的期权类别(即认沽期权或认购期权)以及相关的风险。阁下应计入期权金及所有交易成本,然後计算出期权价值必须增加多少才能获利。购入期权的投资者可选抵销或行使期权或任由期权到期。如果期权持有人选择行使期权,便必须进行现金交收或购入或交付相关的资产。若购入的是期货产品的期权,期权持有人将获得期货仓盘,并附带相关的保证金责任(参阅上文"期货"一节)。如所购入的期权在到期时已无任何价值,阁下将损失所有投资金额,当中包括所有的期权金及交易费用。假如阁下拟购入极价外期权,应注意阁下可以从这类期权获利的机会极微。出售("沽出"或"卖出")期权承受的风险一般较买入期权高得多。卖方虽然能获得定额期权金,但亦可能会承受远高於该笔期权金的损失。倘若市况逆转,期权卖方便须投入额外保证金来补仓。此外,期权卖方还需承担买方可能会行使期权的风险。即期权卖方在期权买方行使时有责任以现金进行交收或买入或交付相关资产。若卖出的是期货产品的期权,则期权卖方将获得期货仓盘及附带的保证金责任(参阅上文"期货"一节)。若期权卖方持有相应数量的相关资产或期货或其他期权作"备兑",则所承受的风险或会减少。假如有关期权并无任何"备兑"安排,亏损风险可以是无限大。某些国家的交易所允许期权买方延迟支付期权金,令买方支付保证金费用的责任不能超过期权金。尽管如此,买方最终仍须承受损失期权金及交易费用的风险。在期权被行使又或到期时,买方有需要支付当时尚未缴付的期权金。

期货及期权的其他常见风险
合约的条款及细则
阁下应向上商期货查询所买卖的有关期货或期权合约的条款及细则,以及有关责任(例如在什麽情况下阁下或会有责任就期货合约的相关资产进行交收,或就期权而言,期权的到期日及行使的时间限制)。交易所或结算公司在某些情况下,或会修改尚未行使的合约的细则(包括期权行使价),以反映合约的相关资产的变化。

暂停或限制交易及价格关系
市场情况〔例如市场流通量不足〕及/或某些市场规则的施行(例如因价格限制或"停板"措施而暂停任何合约或合约月份的交易),都可以增加亏损风险,这是因为投资者届时将难以或无法执行交易或平掉/抵销仓盘。如果阁下卖出期权後遇到这种情况,阁下须承受的亏损风险可能会增加。此外,相关资产与期货之间以及相关资产与期权之间的正常价格关系可能并不存在。例如,期货期权所涉及的期货合约须受价格限制所规限,但期权本身则不受其规限。缺乏相关资产参考价格会导致投资者难以判断 "公平价格"。

存放的现金及财产
如果阁下为在本地或海外进行的交易存放款项或其他财产,阁下应了解清楚该等款项或财产会获得哪些保障,特别是在有关商号破产或无力偿债时的保障。至於能追讨多少款项或财产一事,可能须受限於具体法例规定或当地的规则。在某些司法管辖区,收回的款项或财产如有不足之数,则可认定属於阁下的财产将会如现金般按比例分配予阁下。

佣金及其他收费
在开始交易之前,阁下先要清楚了解阁下必须缴付的所有佣金丶费用或其他收费。这些费用将直接影响阁下可获得的净利润(如有)或增加阁下的亏损。

在其他司法管辖区进行交易
在其他司法管辖区的市场(包括与本地市场有正式连系的市场)进行交易,或会涉及额外的风险。根据这些市场的规例,投资者享有的保障程度可能有所不同,甚或有所下降。在进行交易前,阁下应先行查明有关阁下将进行的该项交易的所有规则。阁下本身所在地的监管机构,将不能迫使阁下已执行的交易所在地的所属司法管辖区的监管机构或市场执行有关的规则。有鉴於此,在进行交易之前,阁下应先向上商期货查询你本身地区所属的司法管辖区及其他司法管辖区可提供哪种补救措施及有关详情。

货币风险
以外币计算的合约买卖所带来的利润或招致的亏损(不论交易是否在阁下本身所在的司法管辖区或其他地区进行),均会在需要将合约的单位货币兑换成一种货币时受到汇率波动的影响。

交易设施
电子交易的设施是以电脑组成系统来进行买卖盘传递丶执行,配对丶登记或交易结算。然而,所有设施及系统均有可能会暂时中断或失灵,而阁下就此所能获得的赔偿或会受制於系统供应商丶市场丶结算公司及/或参与者商号就其所承担的责任所施加的限制。由於这些责任限制可以各有不同,阁下应向上商期货查询这方面的详情。

电子交易
透过某个电子交易系统进行买卖,可能会与透过其他电子交易系统进行买卖有所不同。如果您透过某个电子交易系统进行买卖,便须承受该系统带来的风险,包括有关系统硬件或软件可能会失灵的风险。系统失灵可能会导致您的交易指示不能根据指示执行,甚或完全不获执行。

场外交易
在某些司法管辖区,同时在特定情况之下,有关商号获准进行场外交易。上商期货可能是阁下所进行买卖的交易对手方。在这种情况下,有可能难以或无法平掉既有仓盘丶评估价值丶厘定公平价格又或评估风险。因此,这些交易或会涉及更大的风险。此外,场外交易的监管或会比较宽松,又或需遵照不同的监管制度;因此,阁下在进行该等交易前,应先了解适用的规则和有关的风险。
杠杆式外汇买卖合约的风险
杠杆式外汇买卖的亏损风险可以很大。您所蒙受的亏损可能超过您的最初按金款额。即使您定下备用买卖指示,例如「止蚀」或「移动止蚀」买卖指示,亦未必可以将亏损局限於原先设想的数额,因为市场情况可能会使这些买卖指示无法执行。您可能被要求在限时内存入额外的按金款额。如未能在所订的时间内提供所需的款额,您的未平仓合约可能会被结算。您将要为户口所出现的任何逆差负责。因此,您必须仔细考虑,鉴於自己的财务状况及投资目标,这种买卖是否适合您。您可以参照产品简介及资料概要以进一步了解产品的特点和风险。

电子买卖服务的风险
由於存在不可预测的通讯量挤塞及其他原因,阁下应明白互联网或其他电子或电讯媒体在本质上并非是可靠的通讯媒体,而通过互联网或其他电子或电讯媒体进行的交易,可能 (a) 在传送及接收任何或一切证券交易或其他资料时,出现故障或延误;以及(b) 未能或延迟执行交易,或执行价格与阁下发出指示时的现行价格不同。阁下明白存在系统风险,包括硬件及/或软件故障,而任何该等系统故障,可能令致阁下任何或一切交易指示不能执行。阁下明白任何或一切证券交易指示,存在传送中断丶失真丶遗漏或被封锁丶截取丶被误解或通讯出错等风险。阁下明白任何或一切证券交易指示一经发出,一般无法取消。阁下接受上述风险以及用互联网或通过其他电子或电讯媒体执行证券交易的其他风险。

买卖衍生产品的风险
衍生产品具有衍生元素。市场情况改变可能会令该等衍生产品价值大幅波动。故此,衍生产品价格或市场风险,可能较阁下熟悉的其他非衍生金融工具高得多。由於衍生产品交易甚为复杂,会有巨额亏损风险,因此不适合大多数投资者。本项通知未能尽录衍生产品或本银行作为 阁下代理人所执行的任何衍生产品交易的风险及其他重要特性。因此,阁下在进行任何交易前,应先谘询法律丶税务丶财政及其他有关专业顾问意见。阁下必须基於本身经验丶环境丶目标及资源,判断交易是否适合阁下或(倘适用)阁下的营运丶业务或机构。倘若衍生产品发行商破产而未能履行其对所发行证券的责任,阁下只被视为无抵押债权人,对发行商任何资产均无优先索偿权。非抵押衍生产品并没有资产担保,倘若发行商破产,阁下可以损失其全数投资。衍生产品如衍生权证及牛熊证均是杠杆产品,其价值可按相对相关资产的杠杆比率而快速改变。衍生产品的价值可以跌至零,届时当初投资的资金将会尽失。衍生产品设有到期日,到期後的产品即一文不值。衍生产品的价格或会因为外来因素而有别於其理论价,因此实际成交价可以高过亦可以低过理论价。若买卖衍生产品的相关资产并非以港币为单位,阁下尚要面对外汇风险。交易所可能规定衍生产品发行商要为每一只个别产品委任一名流通量提供者为产品提供两边开盘方便买卖。若有流通量提供者失责或停止履行职责,阁下或不能就有关产品进行买卖。

- 买卖衍生权证的一些额外风险
衍生权证的价格可随相关资产价格的引申波幅而升跌,阁下须注意相关资产的波幅。假若其他情况不变,衍生权证愈接近到期日,价值会愈低,故此不能视为长线投资。

- 买卖牛熊证的一些额外风险
牛熊证并不适合所有投资者,万一牛熊证的相关资产价格接近收回价时,牛熊证的价格可能会变得更加波动,买卖差价可能会较阔,流通量亦可能较低,牛熊证随时会被收回而交易终止。阁下须留意牛熊证可以即日「取消」或强制收回的特色。若牛熊证的相关资产值触及上市文件所述的强制收回价/水平,会即时由发行商收回,买卖亦会终止,即使相关资产价格反弹,该只牛熊证亦不会再次复牌在市场上买卖。届时阁下只能收回已停止买卖的牛熊证由产品发行商按上市文件所述计算出来的剩馀价值 (注意:剩馀价值可以是零)。N类牛熊证将不会有任何剩馀价值。R 类牛熊证持有人或可收回少量剩馀价值,但在最坏的情况下亦可能没有剩馀价值。一般来说,收回价与相关资产现价的相差愈大,牛熊证被收回的机会愈低,但杠杆作用便愈小。牛熊证的发行价已包括融资成本及整个年期的财务费用,并会随牛熊证接近到期日而逐渐减少,当牛熊证被收回时持有人会损失整笔财务费用及融资成本。牛熊证的价格变动虽然趋向紧贴相关资产的价格变动,但在某些情况下未必与相关资产价格的变动同步。由於强制收回事件发生的时间与停止牛熊证买卖之间可能会有一些时差。有一些交易在强制收回事件发生後才达成及被交易所参与者确认,但任何在强制收回事件後始执行的交易将不被承认并会被取消。因此阁下买卖接近收回价的牛熊证时需额外小心。

- 交易所买卖基金的一些额外风险
交易所买卖基金主要为追踪某些指数丶行业/领域又或资产组别的表现,交易所买卖基金经理可运用不同策略达至目标(包括完全复制策略丶选具代表性样本策略及综合复制策略)。交易所买卖基金的价格可能会高於或低於其资产净值,当中主要是供求因素的问题。基金的表现可能与相关指数/资产的表现脱节,原因可以来自交易所买卖交易费及其他费用丶相关指数/资产改变组合及所采用之不同策略 等因素,阁下必须要有因为相关指数/资产的波动而蒙受损失的准备。采用综合复制策略的交易所买卖基金,需承受交易对手风险,若对手失责或不能履行责任,基金或要蒙受损失。交易所买卖基金即使取得抵押品,也需依靠抵押品提供者履行责任。此外,申索抵押品的权利一旦行使,抵押品的市值可以远低於当初所得之数,令交易所买卖基金损失严重。

买卖高息票据的风险
高息票据的回报,取决於某只股票丶一篮子股票或某只股票指数的表现。如正股股价的走势和阁下的看法相反,阁下可能会亏本。在最坏的情况下,阁下可能蚀掉全部本金。投资高息票据的最大回报,通常只限於高息票据中预订的现金数额,因此即使阁下对正股的走势看法正确,所得的回报不会超过订明的数额。高息票据的回报,取决於正股在估价日某个特定时间的表现,并不受正股在该特定时间之前或之後的股价波动所影响。与传统定期存款不同,投资在高息票据并不保证阁下会有回报或收益。此外,票据发行商可能不履行责任把购买本金退还阁下或向阁下出售正股。阁下购买高息票据以追求较高回报,必须有准备要承担较高风险。因此,阁下在执行任何交易前,必须先谘询本身的法律丶税务丶财政及其他有关专业顾问意见。阁下必须考虑本身经验丶环境丶目标及资源,决定交易是否适合阁下或(倘适用)阁下的营运丶业务或机构。

买卖外国股票的风险
阁下必须明了买卖外国股票的性质以及须承担的风险程度,才可买卖外国股票。阁下必须审慎考虑本身的经验丶风险状况及其他有关情况,决定该等交易是否适合阁下。此外,在需要时阁下应谘询独立专业顾问意见

在香港以外地方收取或持有的客户资产的风险
本银行在香港以外地方收取或持有的客户资产,是受到有关海外司法管辖区的适用法律及规例所监管的。这些法律及规例与《证券及期货条例》(第571章)及根据该条例制订的规则可能有所不同。因此,阁下资产将可能不会享有赋予在香港收取或持有的客户资产的相同保障。

股票透支信贷风险
以交付交易融资抵押,会涉及巨额亏损风险。阁下蒙受的亏损,可能超过所交付本银行作为抵押的现金及任何其他资产(如证券)。由於市场情况,可能无法执行止蚀或限价盘等附带执行买卖盘。阁下可能要在接获通知後的短时间内加补按金(包括存入现金或其他额外抵押品以填补透支帐户的赤字或利息支出) 或利息支出。如不在限期内加补按金或利息支出,阁下之抵押(包括证券帐户中持有的证券)可能会被清算而无须徵求阁下同意。此外,如阁下的帐户因此出现赤字,阁下仍须承担责任及仍须支付阁下账户之任何利息。因此,阁下在进行买卖前,必须先审慎考虑该项融资安排是否适合阁下的财政状况及投资目标。

授权本银行留交信件或直接邮寄信件予第三者的风险
如阁下授权本银行留交信件或直接邮寄信件予第三者,阁下必须立即亲自领取并详细审阅一切合约单据及帐户结单,如有任何异常情况或错误时可及早发现。

沪港通及深港通主要交易风险概述
由於沪丶深丶港市场在交易所规则丶投资环境以及投资产品等方面都存在一定差异,客户除面对与香港股票市场投资同样的风险外,还可能面临其他潜在特殊风险。因此客户在参与「沪港通」及「深港通」下的「沪股通」及「深股通」A股股票(“A股”) 交易前,宜掌握内地市场的证券基础知识,了解交易所业务规则,充分知晓「沪股通」及「深股通」投资运作及风险後,始理性地参与投资。以下列举部份涉及「沪股通」及「深股通」的潜在风险,惟未能尽录,客户在参与交易前,还应认真全面了解其他可能潜在的风险因素。请参阅《交易所规则》丶香港交易所(港交所)网站及其他文件以了解详情。

- 货币风险
香港及海外的投资者若以人民币以外的本地货币投资人民币资产,由於要将本地货币转换为人民币,便需承受汇率风险。汇兑过程将会牵涉转换货币的成本。即使该人民币资产的价格不变,於转换货币的过程中,如果人民币贬值,亦会有所损失。

- 交易成本的风险
港股与沪股/深股收费项目及准则不同,投资者宜在参与沪股通/深股通前充分了解可能需要缴纳的费用与各项相关税费安排。

- 深圳创业板市场的风险
创业板市场上市公司通常处於发展初期,规模较小,经营历史较短,业务模式或不成熟,风险管理能力或较弱,而且其业务通常有较大的不确定性及其表现也许较波动。因此其抵抗市场风险的能力及稳定性或较低。在创业板市场流通的股份较少,所以股价或相对较易被操纵,并可能因市场投机炒风而较为反覆波动。有关创业板市场的证券的规则及规例在股本及盈利能力方面,并不如主板市场规则般严格。

- 在香港以外地方收取或持有的客户资产的风险
持牌人或注册人在香港以外地方收取或持有的客户资产,是受到有关海外司法管辖区的适用法律及规例所监管的。这些法律及规例与《证券及期货条例》(第571 章)及根据该条例制订的规则可能有所不同。因此,有关客户资产将可能不会享有赋予在香港收取或持有的客户资产的相同保障。

- 流通性风险
人民币股票产品未必有常规交易或活跃的二级市场,因此投资者可能无法及时出售所持有的人民币股票产品投资,或不得不以大幅低於价值的价格折让此产品。此外,如果中华人民共和国中央政府收紧外汇管制措施,人民币或人民币股票产品的流通性将会受到影响,投资者可能面臨更大的流动性风险。

- 违约风险及信用风险
一般而言,人民币股票产品同样面临可能与以其他货币计价股票产品相关的常见违约风险。人民币股票产品的表现受到发行人的营运表现及其他各方面因素影响,亦会受到与发行人可能具有的特别身份或特别的业务策略有关的信贷风险所影响。

- 新兴市场风险
涉及中国内地市场的人民币股票产品尤其受制於可能来自内地相关市场/产业/领域的风险以及其他因素如政府政策的改变丶税务和政治发展等。

 
 
第8部份 经沪港通丶深港通买卖中国A股注意事项
 
以下列举部份涉及「沪股通」及「深股通」的运作,惟未能尽录,请参阅《交易所规则》丶香港交易所(港交所)网站及其他文件以了解详情。

- 不受投资者赔偿基金保障
香港的投资者赔偿基金并不涵盖「沪港通」及「深港通」下的任何北向交易。请参阅投资者赔偿有限公司网站以了解进一步资料。另外,中国内地投资者保护基金不涵盖「沪股通」及「深股通」北向交易。

- A股存管
A股以无纸化形式发行,因此客户不能以股票实物形式提取A股。

- 额度限制
每日额度用完时,会即时暂停相应买盘交易订单(已获接受的买盘订单不会因每日额度用尽而受到影响,此外仍可继续接受卖盘订单),当日不会再次接受买盘订单,但会视乎总额度馀额状况於下一个交易日恢复买盘交易。客户切勿意图「预留」或「霸占」额度而输入买盘订单。

- 交易日差异
由於「沪股通」及「深股通」只有在两地市场均为交易日丶而且两地市场的银行在相应的款项交收日均开放时才会开放,所以有可能出现内地市场为正常交易日丶而香港客户却不能买卖A股的情况。客户应该注意「沪股通」及「深股通」的开放日期,并因应自身的风险承受能力决定是否在「沪股通」及「深股通」不交易的期间承担A股价格波动的风险。

- 前端监控对沽出的限制
对於那些将A股存放於券商以外的投资者而言,如果需要沽出所持有的某些A股股票,必须在不晚於沽出当天(T日)开市前成功把该A股股票转至券商帐户中。如果投资者错过了此期限,他/她将不能於T日沽出该A股。

- 收市竞价对买卖的限制
深圳证券交易所设有收盘集合竞价交易时段,该时段内不接受取消买卖盘的指令,这对投资者的买卖策略可能会有影响。

- 价格限制
客户须留意上交所及深交所实行价格限制,所有A股交易订单的价格必须在价格限制范围之内,即落盘价格不可超过前一日收市价的+/-10% (被纳入风险警示板的A股的价格限制则为+/-5%)。

- 回转交易限制
客户不可以回转交易方式 (俗称「即日鲜」)进行A股买卖,於交易日(T日)买入的A股只可於 T+1日或之後卖出。

- 强制出售安排
本行有权於接获香港交易所的强制出售通知时强制出售客户股份。

- 合资格股票的调出
客户只能买卖合资格股票。当一些原本为「沪港通」或「深港通」合资格股票被调出「沪港通」或「深港通」范围时,该股票只能被卖出而不能被买入。这对客户的投资组合或策略可能会有影响。客户需要密切关注两地交易所或港交所网站提供及不时更新的合资格股票名单。

- 买卖深圳创业板股票的限制 [只适用於深港通]
买卖深圳创业板股票仅限於机构专业投资者。

- 持股限制及披露责任
根据中国内地法规,单一境外投资者对单一A股的持股比例,不得超过该A股股份总数的10%;所有境外投资者对单一A股的持股比例,不得超过该A股股份总数的 30%。客户须自行确保持股比例不超过相关规定,若超过持股限额,香港交易所将识别并安排强制出售相关A股。当客户持有或控制内地上市公司已发行股份达5%时,其须以书面形式於三个工作天内向中国证监会及有关交易所汇报,并通知上市公司,客户将不得於该三个工作日内买卖有关上市公司的股份。当客户持股量的增加或减少达至5%,即须於三个工作日内作出披露。由披露责任发生当日起至作出披露後两个工作日内,客户不得买卖该上市公司的股份。若客户的持股量变动少於5%,但导致其所持有或所控制该上市公司的已发行股份总数低於5%,客户亦须於三个工作日内披露有关信息。客户应完全了解并遵守中国内地有关短线交易利润及其他披露责任的法规。当客户出现上述披露责任时,本行将暂停有关客户电子交易服务直至客户完成该A股之披露责任及结束有关之禁止交易期为止。

- 股票代码丶每手单位/碎股丶买卖盘规模及最低上落价位等运作
客户须按上海交易所(上交所)/深圳交易所(深交所)的交易时间进行A股买卖,在输入股票买卖盘时应使用上交所/深交所6位数字的股票代码。客户所有交易均是在上交所或深交所进行,而非场外交易或非自动对盘交易。「沪股通」及「深股通」股票买盘每手均为100股(必须以整手输入买盘)。仅卖盘可接纳碎股,而所有碎股必须以单一卖盘出售。沪股/深股最大买卖盘为100万股,最低上落价位划一为人民币0.01元。此外,客户不得进行无备兑卖空活动。请参阅港交所网站以了解资讯。

- 交易及结算货币
A股交易以人民币进行交易及结算,客户需备有足够的人民币资金以进行A股交易。

- 只接受限价盘
A股交易只接受以限价盘形式落盘。

- 改盘安排
如客户欲修改已发出的A股交易指示,必须先取消原有指示,然後根据当时额度馀额情况发出新的指示,并重新排队。

- 股票交收及资金结算安排
客户进行A股交易,股票交收将於T日进行,於T+1日进行资金结算(包括交易金额及相关税费)。客户亦应留意深交所内宣布的红股的上市日期为记录日期之下一个工作天。

- 公司通讯及股东大会安排
根据现有的市场惯例,关於上交所及深交所上市公司发出的公司公告,客户应自行浏览上交所及深交所网站以及官方指定报章及网站。另外,客户不能委派代表或亲身出席股东大会。

- 紧急情况或恶劣天气安排
在紧急情况(例如联交所失去与上交所的所有联络渠道等)下,本行或未能发出客户的取消买卖盘指令;在该等情况下,如订单经已配对及执行,客户须承担交收责任。若於上交所或深交所开市後,香港宣布悬挂8号或以上台风,由台风生效起客户只能透过网上/手机买卖平台渠道办理消盘及查询交易指示状态。本行亦有权於紧急情况(如悬挂八号台风讯号)下取消客户订单而无须另行通知。另外,若上交所或深交所因天气恶劣而暂停「沪股通」及「深股通」交易,客户将不能买卖A股。

- 交易相关费用安排
港股与中国A股收费项目及准则不同,客户宜在参与「沪股通」或「深股通」前充分了解可能需要缴纳的费用丶徵费及税费等安排。另外,凡中国境内企业向非居民企业股东派发股息时,需代扣代缴股息的10%为企业所得税。

- 其他
本行有权向香港交易所转发客户身份资料,香港交易所可能将该等资料继而转发予上交所或深交所以作监察及调查之用。倘发现有违反上交所规则或深交所规则所述的披露及其他责任的情况,上交所或深交所有权进行调查,并可能透过香港交易所要求本行提供相关资料及材料协助调查。香港交易所或会应上交所丶深交所要求,要求本行拒绝处理客户订单。本行有权执行有关要求。

客户须接纳沪股通及深股通所涉及的风险,包括但不限於买卖沪股通及深股通股票的禁限丶遵守上述交易所之规则丶上交所丶深交所股票上市规则丶使用中华通服务及买卖中华通证券的法律及规例及其他适用法律丶规例丶规定或条件,对违反以上情况时需负责或承担法律责任。

上交所和深交所或会透过联交所要求本行向客户发出口头或书面警告,甚至要求本行拒绝向客户提供沪股通或深股通交易服务。本行有权执行有关要求。

客户若因为沪股通交易或深股通交易而直接或间接蒙受任何损失或损害,本行丶香港交易所丶香港联合交易所有限公司(联交所)丶联交所子公司丶上交所丶上交所子公司丶深交所丶深交所子公司以及其各自的董事丶雇员及代理人概不负责。

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